2026年宏观经济、家庭资产配置和增额寿险配置新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
2026年宏观经济、家庭资产配置和增额寿险配置新思路
新趋势、新经济和新机遇——2026年宏观经济趋…需要明确判断口径，中美关系，2026年核心冲突点负责组织练习，中美贸易、科技、金融战用于课后复盘
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
2026年宏观经济、家庭资产配置和增分红险配置新思路
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
2026年宏观经济、家庭资产配置和增分红险配置新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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2026年宏观经济、家庭资产配置和增额寿险配置新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
2026年宏观经济、资产配置和分红险配置新思路
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
2026年宏观经济、资产配置和分红险配置新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
新趋势、新经济和新机遇——2026年宏观经济趋势分析
内容重点
- 1. 中美关系，2026年核心冲突点
- 2. 中美贸易、科技、金融战
- 3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
- 1. 极度宽松的货币财政政策——经济政策大转向
- 2. 稳住股市楼市——股市楼市投资危与机
适合对象
保险从业人员、理财经理、客户经理等
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 全方位了解关税战、利率下行，产业升级等的来龙去脉及对经济未来的影响
- 对保险、理财、黄金、基金等在客户家庭资产配置里的应用
- 在资产变局时代如何做好资产配置，让财富实现稳定增值保值乃至富过三代
- 利率不断下行及股市楼市波动下增额寿险的机遇和优势分析
课程背景与交付信息
2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期，从经济、资产到政治等角度客户的财富都面临前所未有的威胁。中国采取了史无前例的财政货币宽松政策，股市突破3800点，创出了10年来的新高。新质生产力、AI人工智能、数字化经济、企业出海等新的机会到来，新经济周期扑面而来
对于保险产品来说，危与机并存，一方面预定利率不断下调，由于房产和股市大幅波动、利率下调等让投资者对保险未来充满担忧，传统的增额寿险等利率越来越低，产品越来越少。另外一方面，利率下行趋势下，债市股市的持续走强，又为保险公司投资收益提高提供了新机遇
2026年家庭财富如何保住本金，资产配置要做哪些调整，又有哪些机遇值得去尝试，风险收益如何平衡，在不确定时代获得确定性的未来，实现财富的稳健增值保值，并收获稳稳的幸福
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例 讲座大纲
课程内容重点
01新趋势、新经济和新机遇——2026年宏观经济趋势分析
02中美关系，2026年核心冲突点
03中美贸易、科技、金融战
04极度宽松的货币财政政策——经济政策大转向
05稳住股市楼市——股市楼市投资危与机
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险从业人员、理财经理、客户经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
全方位了解关税战、利率下行，产业升级等的来龙去脉及对经济未来的影响；对保险、理财、黄金、基金等在客户家庭资产配置里的应用。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例 讲座大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
