新形势下银行理财产品深度解读
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新形势下银行理财产品深度解读
各种理财产品的投资环境和形势分析与各种金融产品的核心定价和原理分析被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新形势下银行理财产品深度解读（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
各种理财产品的投资环境和形势分析
内容重点
- 经济周期的不确定性（中美关税战、经济下行、人口变化等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、中美利差、产业政策等）
- 投资环境的风险加大（楼市下行、股票基金下跌、理财产品违约等）
各种金融产品的核心定价和原理分析
内容重点
- 1. 基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）
- 2. 黄金的价格波动因素和未来趋势分析（重点是价格影响因素和未来趋势）
- 3. 理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）
- 4. 保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）
- 5. 保险金信托在高净值客户财富管理的运用（主要是子女、养老、传承和节税作用分析）
各种金融产品的精准营销和核心异议处理
内容重点
- 1. 基金的亏损原因和解套方案（股票型、指数型基金被套后的服务和未来机遇）
- 2 黄金在价格高企及风险控制（黄金现在价格高企，风险如何防范）
- 3. 理财资管不保本和收益率下降的大趋势及解决方案（如何面对不保本、收益率下降问题）
- 4. 保险的预定收益率趋势分析及应用（如何面对投资周期长、预定收益率下降难题）
- 5. 保险金信托在富裕客户的传承和税收应用（核心是如何应用在高净值客户业务中）
适合对象
银行中高端客户
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕各种理财产品的投资环境和形势分析校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：各种金融产品的核心定价和原理分析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 留痕复盘有依据：各种金融产品的精准营销和核心异议处理相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从各种理财产品的投资环境和形势分析切入，继续梳理各种金融产品的核心定价和原理分析和后续协同动作。
课程时间
1小时
课程内容重点
01各种理财产品的投资环境和形势分析
02各种金融产品的核心定价和原理分析
03各种金融产品的精准营销和核心异议处理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行中高端客户。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕各种理财产品的投资环境和形势分析校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
