新形势下银行理财产品深度解读
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新形势下银行理财产品深度解读
各种理财产品的投资环境和形势分析先把对象、任务和边界讲清，各种金融产品的核心定价和原理分析再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新形势下银行理财产品深度解读（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
各种理财产品的投资环境和形势分析
内容重点
- 经济周期的不确定性（中美关税战、经济下行、人口变化等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、中美利差、产业政策等）
- 投资环境的风险加大（楼市下行、股票基金下跌、理财产品违约等）
各种金融产品的核心定价和原理分析
内容重点
- 1. 基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）
- 2. 黄金的价格波动因素和未来趋势分析（重点是价格影响因素和未来趋势）
- 3. 理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）
- 4. 保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）
- 5. 保险金信托在高净值客户财富管理的运用（主要是子女、养老、传承和节税作用分析）
各种金融产品的精准营销和核心异议处理
内容重点
- 1. 基金的亏损原因和解套方案（股票型、指数型基金被套后的服务和未来机遇）
- 2 黄金在价格高企及风险控制（黄金现在价格高企，风险如何防范）
- 3. 理财资管不保本和收益率下降的大趋势及解决方案（如何面对不保本、收益率下降问题）
- 4. 保险的预定收益率趋势分析及应用（如何面对投资周期长、预定收益率下降难题）
- 5. 保险金信托在富裕客户的传承和税收应用（核心是如何应用在高净值客户业务中）
适合对象
银行中高端客户
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕各种理财产品的投资环境和形势分析校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：各种金融产品的核心定价和原理分析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 留痕复盘有依据：各种金融产品的精准营销和核心异议处理相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从各种理财产品的投资环境和形势分析切入，继续梳理各种金融产品的核心定价和原理分析和后续协同动作。
课程时间
1小时
课程内容重点
01各种理财产品的投资环境和形势分析
02各种金融产品的核心定价和原理分析
03各种金融产品的精准营销和核心异议处理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行中高端客户。
学习这门课可以获得什么收益？
明确政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕各种理财产品的投资环境和形势分析校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
