长寿时代的养老需求分析和保险配置策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
长寿时代的养老需求分析和保险配置策略
宏观政策与老龄化趋势分析会打开第一轮讨论，长寿时代的核心养老需求与退休养老的6大风险分析负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
长寿时代的养老需求分析和保险配置策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
一、宏观政策与老龄化趋势分析
二、长寿时代的核心养老需求
三、退休养老的6大风险分析
- 1. 退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
- 2. 退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
- 3. 退休养老面临的疾病风险：疾病多发、医疗费用越来越昂贵的风险
- 4. 退休养老面临的投资风险：投资失败导致的养老金损失的风险
- 5. 退休养老面临的子女风险：子女败家、费用过高等风险
- 6. 退休养老面临的传承风险：多子女、丁克家庭等多类型家庭传承风
四、客户分层、产品选择与风险控制
- 1. 客户分层与精准服务
- 2. 养老的核心工具
- 3. 养老业务核心风险和风险控制
- 1. 长寿风险、通胀风险、投资风险
- 2. 养老的总体原则总结和风险控制方法
六、养老时代保险的销售新思路
- 4. 年金保险在高净值客户财富传承中的巨大作用（年金险在高净值客户财富传承等功能））
- 5. 年金险的营销话术和注意事项（年金险客户关注的核心5个问题）
一、理财越早，活的越好
二、本金安全，适度收益
三、抵御通胀，有一定的强制性
适合对象
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、证券基金公司财富经理等
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 客户判断更清楚：客户类型、沟通阶段和转化阻力，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕宏观政策与老龄化趋势分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助长寿时代的核心养老需求完成一次可复盘的应用演练
- 输出退休养老的6大风险分析相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
中国老龄化少子化社会加速到来，2023年中国人口首次出现负增长，老龄化少子化已经是中国最大的灰犀牛。30年后谁来给我们养老？靠国家、子女、社保还是自己？居家养老、社区养老、养老院等什么样的方式才是最科学的养老方式？养老到底要花多少钱？什么工具才最适合养老？
对于金融从业人员来说，系统性的了解养老的宏观和微观环境，唤醒每一个个体对养老的重要性、紧迫性和安全性的意识，并切实落实到每个人的财务和理财产品工具的准备，显得非常重要
本次培训从中国的人口变化、养老政策及养老金变化对比讲起，科学的制定养老规划方案，对比储蓄、基金、股票、房产及保险等养老工具方式，最终未雨绸缪制定科学合理安全的养老金资产配置方案，让每一人的老年有钱、有闲、有趣、有未来！
课程时间
1天
授课方式
线下授课 课程提纲
课程内容重点
01宏观政策与老龄化趋势分析
02长寿时代的核心养老需求
03退休养老的6大风险分析
04退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
05退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、证券基金公司财富经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
看清客户类型、沟通阶段和转化阻力，先讲清对象、约束和判断标准；围绕宏观政策与老龄化趋势分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用线下授课 课程提纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
