银行理财售后｜企业内训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

银行理财售后推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

银行理财售后（保险版）保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议转成课后可继续推进的动作

课程定位

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

指标判断更清楚：经营分析中的关键财务指标、业务信号和决策问题
风险信号更可见：指标拆解、数据判断、业务追问和经营建议的分析方法
分析动作更具体：案例拆解把财务数据转化为业务判断和管理动作
复盘跟进有依据：复盘经营问题、跟踪指标变化的分析清单

课程背景与交付信息

数据和规则进入经营决策时，需要先明确判断边界和复盘口径。课堂从理财售后是客户服务的开始切入，继续梳理理财售后是客户营销的良机和后续跟进方式。

课程内容重点

01理财售后是客户服务的开始

02理财售后是客户营销的良机

03持仓产品运行情况披露

04产品基础信息披露

05产品净值盈利/亏损情况及原因

课程大纲

理财售后是客户服务的开始

一、持仓产品运行情况披露

1. 产品基础信息披露
1. 产品净值盈利/亏损情况及原因
2. 产品投资策略及投资标的市场分析
3. 产品业绩基准级风险等级情况
2. 产品信息披露
1. 日报、月报、季报、年报
2. 历史业绩展示（成立以来业绩、近半年业绩）
3. 每月到期及申赎提醒
1. 到期产品提醒及续投建议
2. 申赎开放期提醒

二、持仓客户的权益服务

1. VIP等级及积分情况
2. 增值服务权益
1. 高铁、机场通道
2. 医疗就诊
3. 高端活动及旅游
4. 法律、税务服务

三、经济政策及动态信息推送服务

1. 宏观经济形势数据分析
2. 重要经济会议
3. 存款利率、贷款利率调整等货币政策以及财政政策
4. 行业政策（银行、医药、消费、基建、通信、动漫、光伏、电子）

四、投资者教育及理财知识普及

1. 银行理财的底层投资逻辑
2. 如何挑选好基金
3. 基金定投的策略
4. 人生的九张保单

理财售后是客户营销的良机

一、持仓检视及资产配置建议增配营销

1. 持仓展示及定期检视报告
2. 资产配置建议及增配/持仓调整引导
新产品的发布与推广营销
1. 新产品发布的背景及原因
1. 经济政策及形势原因
2. 客户新需求原因
2. 新产品的特点及优势
3. 新产品的风险提示
1. 产品风险等级提示
2. 影响产品净值波动的主要因素

三、客户活动及见面邀约营销

1. 新产品发布主题
1. 新产品特点及优势邀约
2. 新产品优惠活动
2. 嘉宾赋能活动主题
1. 经济大咖嘉宾论坛
2. 律师、财税专家讲座
3. 权益活动主题
1. 插花、茶艺、旅游等主题
2. 节日礼品主题

四、同业产品学习及优劣势对比——知己知彼营销

1. 同业理财产品学习
1. 存款、国债、特别债券
2. 银行理财
3. 公募基金、私募基金
4. 保险
5. 贵金属
6. 信托
7. 股权
8. 保险金信托
9. 家族信托

理财售后是客户信息补充完善的过程

一、客户基本信息补充完善

1. 产品信息及投资经历信息
1. 客户基本情况信息问卷
2. 风险承受能力及风险偏好调整
2. 他行投资经历情况
1. 他行存款、国债及理财
2. 他行服务权益等级情况
3. 家庭结构及成员情况
1. 婚姻情况（单身、离异、二婚）
2. 父母养老情况
3. 子女教育情况

二、客户需求变化的捕捉与调整

1. 理财实现目标变化
1. 保障
2. 保值
3. 增值
2. 资金特性的需求变化
1. 流动性
2. 安全性
3. 收益性
3. 解决问题的需求变化
1. 消费

理财售后是客户转介绍的契机

一、客户服务满意度调查及回访

1. 产品满意度
2. 理财经理服务满意度

二、客户转介绍话术

1. 转介绍
2：转介绍客户画像
3. 转介绍话术

理财售后的服务工具及策略

一、理财售后的服务工具及触达频次

1. 财联社、中国基金报、第一财经等经济类公众号
2. 企业微信金融知识小课堂
3. 持仓检视报告或账单
4. 日报、月报、季报、年报
5. 客户信息调查问卷
6. 客户KYC信息表格
7. 客户投资经历情况表
8. 客户风险承受能力问卷
9. Beat理财师APP、天天基金APP

二、理财售后的触达频次

1. 每日调取临期客户名单及跟踪回访
2. 每周信息推送触达（建议周一、周三、周五）
3. 每日查阅、了解经济讯息
4. 每周理财活动沙龙邀约
5. 每季度经济论坛或讲座宣讲

讲师介绍

花芳

财富管理与大客营销专家

12年金融实战专家，曾任私行理财经理及资产配置专家。擅长财富管理与大客营销，主导220+网点转型，累计服务高净值客户1000+名，具备丰富的银行网点辅导与保险旺季营销实操经验

银行保险证券基金期货

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

为什么这个页面会展示多个版本？

这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

银行理财售后