商业银行养老金融建设｜企业内训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

商业银行养老金融建设推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

商业银行养老金融建设（商业银行版）商业银行版

面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

支行长、营业室主任、理财经理、客户经理、柜员等

课程定位

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

深入洞悉商业银行养老金融的现状与挑战，全面构建对商业银行养老金融建设体系的系统认知
风险识别更可见：构建商业银行个人养老金建设的具体方法，包括高效进行个人养老金账户开立、托管等操作流程
学会打造商业银行的养老服务金融建设，切实提升养老金融产品的吸引力与竞争力

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留痕复盘有依据：商业银行拓宽养老产业投融资渠道的策略，有力助推养老产业蓬勃发展
提升对养老金融战略引领和系统筹划的理解，为银行养老金融发展提供顶层设计思路
构建银行养老金融生态圈的能力，通过多维度合作实现养老金融业务创新发展

课程背景与交付信息

2023年10月中央金融工作会议明确提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，其中养老金融成为国家金融工作的重点任务。当前，我国已处于中度老龄化阶段，2022年末60岁以上老年人口达2. 8亿，约占全国人口五分之一。发展养老金融既是我国人口老龄化背景下经济转型的必然要求，也是实现养老便捷高效的有效途径

随着我国养老金资产积累规模不断增长，预计2030年将达到30万亿元，占国内生产总值比例接近20%。同时，养老地产、养老医疗、老年文旅等养老产业发展迅速，为商业银行开展养老金融业务提供了良好机遇

养老乃国之大计，金融为国之重器。发展养老金融是商业银行支持国家战略的重要责任，也是提升自身服务水平、优化经营的必然选择。商业银行应不断总结经验，强化顶层设计，加强产品服务创新，增强协同合作，构建养老金融生态圈，做好宣传普及和风险防控，持续提升服务实体经济的能力，为加快建设金融强国、服务经济社会高质量发展、做好养老金融大文章贡献力量

课程时间

1天，6小时

授课方式

理论讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示

课程内容重点

01商业银行养老金融现状及挑战

02商业银行如何养老金融建设

03商业银行养老金融现状

04商业银行客户群体老龄化趋势明显，养老需求与服务供给矛盾

05商业银行重视严重不足，养老金融建设多为空白

课程大纲

商业银行养老金融现状及挑战

一、商业银行养老金融现状

1. 商业银行客户群体老龄化趋势明显，养老需求与服务供给矛盾
2. 商业银行重视严重不足，养老金融建设多为空白
3. 商业银行养老金融缺乏统筹战略，对于养老金融建设处于迷茫期

二、商业银行养老金融面临挑战

1. 养老金融产品供应不足
2. 养老金融产品适配性不高、吸引力不高
3. 适老化服务跟不上
4. 养老金融机制建设缺乏
5. 员工养老金融专业不足

商业银行如何养老金融建设

一、加强战略引领和系统筹划

1. 总行成立养老金融战略委员会，统筹负责养老金融战略推进
2. 成立专家团队，参与政府部门、监管机构、行业协会顶层设计、政策研究工作
3. 成立养老金融业务部门，联动考核、协同多部门推进养老工作

二、养老金融产品和服务

1. 以个人养老金账户开发为切入点
2. 专属定制养老产品
1. 养老存款
2. 养老理财
3. 养老基金
4. 养老保险
3. 拓宽养老投融资渠道
讨论：为什么养老投融资渠道受限制？
1. 养老机构改造贷款
2. 智能化养老基地项目贷款

三、银行养老金融生态圈建设

1. 基金、保险等金融同业合作
1. 产品合作
2. 客户资源整合
3. 服务权益整合
2. 非金融跨界合作
1. 养老机构
2. 社保局
3. 医院
4. 第三方专业机构
5. 文旅集团

四、养老金融数字化发展格局

1. 智慧银行建设
2. 养老金融智慧化服务管理体系
1. 客户营销平台
2. 服务集合平台
3. 业务运营平台
4. 管理统计平台

五、风险防控和养老金融知识宣传

1. 养老资金纳入风险管理体系
2. 风险预警和处置能力培训提升
3. 养老金融知识专业员工培训
4. 养老金融防诈骗客户宣传

讲师介绍

花芳

财富管理与大客营销专家

12年金融实战专家，曾任私行理财经理及资产配置专家。擅长财富管理与大客营销，主导220+网点转型，累计服务高净值客户1000+名，具备丰富的银行网点辅导与保险旺季营销实操经验

银行保险证券基金期货

查看讲师主页

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合支行长、营业室主任、理财经理、客户经理、柜员等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

深入洞悉商业银行养老金融的现状与挑战，全面构建对商业银行养老金融建设体系的系统认知，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

为什么这个页面会展示多个版本？

这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异

商业银行养老金融建设