大道至简的财富管理秘诀-ETF基金网格化定投详解
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
大道至简的财富管理秘诀-ETF基金网格化定投详解
股票交易的本质会打开第一轮讨论，需要明白的交易概念与开展网格化定投计划的方法负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
莫达明 · 对公营销管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
大道至简的财富管理秘诀-ETF基金网格化定投详解（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 大道至简的财富管理秘诀-ETF网格化定投详解
股票交易的本质
一、投资的三要素(3W)
- 1. 买什么
- 2. 什么时候买
- 3. 什么时候卖
二、什么才是好的交易模式
- 1. 风险要尽可能的低
- 2. 收益足够高
- 讨论：收益高的标准是什么
- ①关注CPI？还是印钞的速度？
- ②印钞机的威力
- ③财富贬值的速度该如何衡量和计算
- 3. 操作足够简单
- ①技术流与基本面流派之争
- ②方法论，讨论环节，指标真的越多越好吗
需要明白的交易概念
三、网格化定投—让交易变得如此简单
- 1. 好的交易逻辑应该包括的五个方面要求
- 2. 传统定投方式难以推广的原因
开展网格化定投计划的方法
内容重点
- 网格划定投的操作模式
- 实战和成果分享，互动
- 极端行情的应对
- 进阶：网格化的高级版本
为什么是ETF
内容重点
- 什么是ETF
- ETF的产品结构
- ETF指数的编制和管理
- 股市最大的风险——爆雷
- ETF的交易优势
金融机构如何组织开展网格化定投计划
内容重点
- 员工理论和知识的普及
- 实战化训练的开展
- 目标客户的选择—银行理财客户
- 最大化突出交易模式的优势
- 分工与配合，如何与外部机构形成有效的合力
适合对象
建议由生产管理者、质量负责人、班组长、流程负责人和改善小组共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位
现场管理、质量改善、流程增效或供应链协同训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 管理要求更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 过程动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 反馈辅导有抓手：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队复盘有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
管理者培养、团队执行和绩效沟通容易停在要求传达上，难点在于把要求拆成可跟进的岗位动作。课堂先拆清股票交易的本质，再把需要明白的交易概念和开展网格化定投计划的方法接回日常管理。
课程内容重点
01股票交易的本质
02需要明白的交易概念
03开展网格化定投计划的方法
04为什么是ETF
05金融机构如何组织开展网格化定投计划
讲师介绍
莫达明
对公营销管理实战专家
莫达明老师拥有25年金融机构营销及经营管理经验，曾任中信银行、工商银行高管。擅长对公营销、公私联动及支行经营管理，致力于提供从市场拓展到风险把控的全链条解决方案
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
建议由生产管理者、质量负责人、班组长、流程负责人和改善小组共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进。
学习这门课可以获得什么收益？
识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
