资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产
财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变先把对象、任务和边界讲清，大变局时代的财富管理再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变
内容重点
- 趋势一：大国博弈，不确定性时代到来
- 1. 美联储加息，收割全世界
- 2. 中美贸易、科技、金融战
- 3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
- 互动：不确定时代如何寻找确定性？
大变局时代的财富管理
内容重点
- 方法一：投资风险分析—5个避雷指南方法
- 1. 非标准化的产品
- 2. 缺乏流动性房子
- 3. 高估值的股票
- 4. 高估值的基金
量身定制资产配置计划
一、理财规划和资产配置
- 1. 理财规划类型：八大理财规划
- 2. 投资和投机的区分和运用
- 3. 资产配置方法：足球队配置法
二、信息的收集和整理
- 1. 资产负债表
- 2. 收入支出表
- 3. 财务比率分析
- 实战表格：家庭资产负债表、收入支出表
三、财务问题的诊断
- 1. 财务信息诊断
- 1. 生息资产和负债资产
- 2. 理财收入和工作收入
- 3. 高配、次配和低配资产
- 2. 人生目标诊断
- 1. 房产配置财务目标
- 2. 子女教育财务目标
- 3. 退休养老财务目标
- 3. 资产配置诊断
- 1. 大类资产配置诊断
适合对象
银行理财经理、寿险从业者、私行经理
课程定位
现场管理、质量改善、流程增效或供应链协同训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 管理要求更清楚：当前4种经济形势及其应对方式，全面了解保险与基金面临的风险机遇，掌握更好的理财方式与规避必要风险
- 过程动作更具体：资产配置10大配置策略，个性化为客户量身定制资产配置方案，实现财富稳健增长
- 反馈辅导有抓手：投资风险分析5个避雷指南方法，让投资者远离非法融资、理财产品等暴雷产品
查看更多收益 收起更多收益
- 团队复盘有依据：财务诊断10大问题与多种资产配置方式，了解老龄化、少子化社会如何做好养老和子女教育规划以及促使大家对房产、股票和基金等投资工具的风险有深入了解
课程背景与交付信息
后疫情时代，经济遭遇了比较大的挑战，消费疲弱、房产低迷、就业严峻，从国际关系、资本市场、人口变化和产业升级都站了十字路口，面临巨变。财富管理也在经历巨变，资管新规实施，房产市场空前低迷，股票基金等大幅度下跌，私募资管频频爆雷，医药行业反腐，投资者财富面临空前威胁和缩水
作为金融从业人员，对经济环境变化有深刻的认知，充分了解各种金融产品面临的风险和机遇，防止投资者的财富不缩水，实现财富的增值保值，乃至做好家族财富管理和家族财富传承，是新形势下每一个从业人员必须要了解的事情
本次培训课程从财富变化谈起，全面了解新形势下经济金融形势，及各种投资产品的风险和机遇，从实战角度，量身定制每一个投资者的资产配置计划，实现财富的稳健增值
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、理论精讲、现场实战演练；互动式教学、体验式教学；团队学习、案例教学
课程内容重点
01财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变
02大变局时代的财富管理
03趋势一：大国博弈，不确定性时代到来
04中美贸易、科技、金融战
05不确定时代如何寻找确定性？
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、寿险从业者、私行经理。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握当前4种经济形势及其应对方式，全面了解保险与基金面临的风险机遇，掌握更好的理财方式与规避必要风险；掌握资产配置10大配置策略，个性化为客户量身定制资产配置方案，实现财富稳健增长。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+现场实战演练；互动式教学+体验式教学；团队学习+案例教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
