十五五规划，开启财富管理新征程（银行）
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
十五五规划，开启财富管理新征程（银行）
多元资产配置策略在银行实务中的应用需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
十五五规划，开启财富管理新征程（银行）（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
十五五规划解读与财富管理新方向
一、十五五规划是什么？银行客户经理如何向客户解释？
二、十五五规划对财富管理市场的影响
三、财富管理新逻辑：从产品销售到资产配置的转型
多元资产配置策略在银行实务中的应用
一、资产配置的底层逻辑与银行客户适配
二、哑铃型策略在十五五规划下的银行实战
三、银行资产配置四步法
银行产品融合与客户沟通实战
一、基金业务在十五五规划下的新机遇
二、保险产品在银行财富管理中的角色强化
三、客户沟通与异议处理实战
四、分组演练与优化提升
适合对象
银行理财经理、私行经理、客户经理、财富管理专员等
课程定位
经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕十五五规划解读与财富管理新方向梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助多元资产配置策略在银行实务中的应用完成一次可复盘的应用演练
- 输出银行产品融合与客户沟通实战相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
2026年十五五规划启动标志着中国经济进入高质量发展新周期，科技创新、绿色转型与共同富裕成为国家战略核心。在这一背景下，银行财富管理业务面临全新挑战与机遇：客户投资需求从单一产品转向多元组合，市场波动加剧风险管控压力，政策导向催生新资产类别与行业机会
银行从业人员作为财富管理一线服务者，必须快速理解十五五规划对资产配置的深远影响，掌握多元策略与产品融合技能，帮助客户在不确定环境中实现财富稳健增长。本课程以通俗语言解读政策，结合银行实务，提供从政策理解到策略落地的一站式培训，助力银行从业者开启财富管理新征程
授课方式
政策讲解、策略分析、产品融合、话术演练、分组讨论 课程提纲
课程内容重点
01十五五规划解读与财富管理新方向
02多元资产配置策略在银行实务中的应用
03银行产品融合与客户沟通实战
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、客户经理、财富管理专员等。
学习这门课可以获得什么收益？
看清目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准；围绕十五五规划解读与财富管理新方向梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策讲解+策略分析+产品融合+话术演练+分组讨论 课程提纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
