法商解码~财富管理的心法与技法
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
法商解码~财富管理的心法与技法
风险篇 - 财富管理的风险及法律诉求、案例篇 – 高净值客户案例分析和基本面分析连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
法商解码~财富管理的心法与技法（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
客户，准客户、VIP客户、企业主客户
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
- 风险篇 - 财富管理的风险及法律诉求和案例篇 – 高净值客户案例分析会被串成一组可练习的管理动作
- 反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务
- 团队复盘有依据：基本面分析相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
《中国私人财富报告》资产超600万元的中国富裕家庭排名世界第二，巨大的蓝海市场给我们银行和保险公司各类金融产品销售提供了无限的可能，这些高净值人士的财富积累与投资偏好有哪些？目前所面对的财富管理问题有哪些？寿险在高净值人群财富管理中起到的作用有哪些？该如何销售？这一系列的问题需要专业人士利用法律常识结合金融产品功能为其解决
本产说会的设计从法商的角度了解以企业家为代表的中国中高净值客户的资产投资与配置状况，掌握财富管理与传承的法律基础知识。并运用保险功能为客户做财务风险规划与资产配置，最终实现销售
本产说会将引领产说会客户一起探究如何创造财富，守护财富，传承财富，到客户需求挖掘把握，通过案例解读，并为客户推荐合适的保险产品，创造2025年的崭新局面
课程时间
2小时
授课方式
讲授、案例解读及模拟实战训练
课程内容重点
01风险篇 - 财富管理的风险及法律诉求
02案例篇 – 高净值客户案例分析
03基本面分析
04百年不遇指大变局下的经济形势
05政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
课程大纲
视野篇 - 2025中国企业家的财富变局
一、基本面分析
- 百年不遇指大变局下的经济形势
- 政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 中美客户投资的比较和趋势
二、资金面分析
- 安全性无可替代 - 消费者风险偏好显著下降，安全将成为香饽饽
- 锁定无风险收益- 完胜99.99%其他金融工具
- 财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能
三、政策面分析
- 金税四期上线对创富、守福、传富的影响
- 创富的过程更加注重合规性与可持续性- 合理创富
- 守福的思维与工具运用要与创富同步规划 – 同步守福
- 传富的布局与安排需要更加前置更加系统 – 科学传富
四、客户面分析
- 高端客户投资层面的需求
- 富人思维——穷人更需要投资，富人更需要理财
- 全球大类资产配置的重要性
- 案列：如何使用美林投资时间钟，在经济转换周期中找到投资机会，选择投资方向
风险篇 - 财富管理的风险及法律诉求
一、家业企业的混同
- 1. 个人账目企业账目不分
- 2. 为企业债务提供担保
- 3. 家庭财务无限为企业输血
- 案例：张总与太太假离婚是否可以解套
二、财富传承和财富管理的问题
- 1. 财富传承5大风险
- 时间风险
- 婚姻风险
- 继承人风险
- 税务风险
- 债务风险
- 案例：吴女士的给到子女传承方式为啥失败了？
三、税改下人人都应重视税务
- 金税四期升级
- 从明星事件看税管力度
- 3. 保险及其他税收筹划功能和现金流安全垫
- 不同财富税务对比
- 税收透明时代下的安全资产定义
- 企业主法人的紧急现金流
- 双高人群的风险隔离
- 案例分享
- 心法一：纳税递延
- 心法二：税收优惠政策
四、新公司法下企业主风险
- 1. 股东个人财产与公司财产界限不清风险及策略
- 案例：家、企不分，家破人亡
- 2. 董监高身份，如今如何应对企业经营风险
- 3. 多家公司股东身份如何防范风险
- 案例：王总的多家股东身份
案例篇 – 高净值客户案例分析
一、中小企业主
- 提出解决方案：综合解决方案，隔离债务和税务，以及未来的现金流
- 梳理一、中小企业主的业务场景、关键问题和优先级
- 1. 中小企业主案例：老王夫妻两个人开着一家杂货铺，以前街坊生意还不错，现在大家都从网络购买常用品，生意越来越难，而且老王朋友老米还请他帮忙签了一份担保合同，现在老米失联了，债主直…
- 2. 企业家多子女家庭风险
二、高净值客户 – 企业高管
- 客户画像：中高资产产家庭、无暇理财、安全投资追求者
- 提出解决方案
- 把握收益下行锁定中长期收益之道
- 把握资管新规落地后安全投资之道
三、企业主二代
- 需求分析和风险点: 创业容易守业难，企业经营、未来的资产保值增值
- 梳理三、企业主二代的业务场景、关键问题和优先级
- 拆解三、企业主二代的方法步骤、协同动作和落地要求
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合客户，准客户、VIP客户、企业主客户等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
让客户掌握财富管理与传承的民法典的法律和财税相关知识，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1-2小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
为什么这个页面会展示多个版本？
这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异
