保险业务增长
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险业务增长
财富管理新趋势——保险的当下的宏观经济趋势分析与投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险业务增长（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富管理新趋势——保险的当下的宏观经济趋势分析
内容重点
- 1. 第三次国九条和2024年9月股市新政下股市的新机遇（金融市场发生新的变局）
- 2. 二十届三中全会关于保险，以及保险行业新国十条,为保险行业带来哪些新的资讯？（保险行业发展大机遇）
- 3. 经济大波动，金融债务风险加剧，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 4. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 5. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 1. 普通险2.5%和分红险2.0%的背景下,底层逻辑和产品收益影响分析（保险投资的底层原理）
- 2. 利率不断下行，股市大幅波动，保险在资产配置中的稳定器作用（保险的家庭资产配置和稳定器作用）
- 3. 老龄化少子化时代到来，子女和养老规划在财富管理中越来越重要（保险在财富管理的养老和子女教育作用）
- 4. 保险和股票、基金、基金定投等投资异同比较（保险和其他投资型产品的比较，分清各种产品利弊，突出理财保险和其他产品在财富管理的不同作用）
- 5. 时代巨变时期，大额保险在高净值客户的财富管理和财富传承（大额保险在高净值客户的子女教育养老和传承的功能，主要针对保险金信托）
保险营销型天地——新形势下保险营销话术和异议处理
内容重点
- 1. 利率不断下行，未来保险收益会越来越低？
- 2. 股市基金大涨了，买保险收益太低了？
- 3. 养老金用基金定投收益更高，年金险收益太低？
- 4. 保险的流动性太差了，需要钱的时候取不出来？
- 5. 买保险不如买债券或者债券基金，随时取钱？
保险的需求分析——业务增长新工具
内容重点
- 1. 保险的DOME分析方法
- 2. 寿险的需求分析
- 3. 健康险的需求分析
- 4. 子女教育、养老需求等的保险需求分析
- 5. 资产传承的保险需求分析
保险业务新增长——7个案例看不同类型客户保险业务增长
内容重点
- 1. 单身期的保险理财规划及客户购买保险特点
- 2. 家庭形成期（筑巢期）的保险理财规划及客户购买保险特点
- 3. 家庭成长期（满巢期）的保险理财规划及客户购买保险特点
- 4. 白领阶层的保险理财规划及客户购买保险特点
- 5：中产阶层（精英）的保险理财规划及及客户购买保险特点
适合对象
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等
课程定位
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 客户判断更清楚：客户类型、沟通阶段和转化阻力，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕财富管理新趋势——保险的当下的宏观…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 沟通复盘有依据：投资理财新机遇——利率下调形势下的…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 团队跟进更一致：保险营销型天地——新形势下保险营销…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
2024年以来，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为金融从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
保险业务增长课程，从宏观经济、理财需求、产品趋势、行业变化等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化，提升从业人员的综合素质和认知能力，提高大额保单的销售，正在2025年开门红中旗开得胜
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01财富管理新趋势——保险的当下的宏观经济趋势分析
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03保险营销型天地——新形势下保险营销话术和异议处理
04保险的需求分析——业务增长新工具
05保险业务新增长——7个案例看不同类型客户保险业务增长
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确客户类型、沟通阶段和转化阻力，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕财富管理新趋势——保险的当下的宏观…校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
