第1部分 客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
内容重点
- 识别客户财富目标、家庭责任、风险偏好和资产结构
- 把高净值或银行保险场景中的需求拆成可沟通的问题
现金流财富沙龙》沙盘
把财富目标、方案沟通和客户跟进转成顾问动作。本课围绕《现金流财富沙龙》沙盘》，训练需求澄清、方案沟通、客户跟进
授课讲师：
赵志宏 · 寿险营销与财富管理培训专家
管理场景、人数和课时确定后，执行管理讲师、案例和练习可以一起校准
适合对象
项目经理、交付负责人、业务骨干和跨部门协作团队可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
项目目标清楚，但责任、节奏和风险升级不够稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 理解现金流沙盘中的资产配置、收支平衡和风险选择逻辑
- 节点推进更具体：财务目标设定、机会判断、资金安排和复盘方法
- 协同风险更可见：沙盘演练，把财富思维转成决策动作
- 交付复盘有依据：客户活动使用的现金流复盘清单
课程背景与交付信息
通过情景训练与案例萃取，让学员在沙盘中演练财富规划流程，掌握系统化的客户沟通技巧
授课方式
讲授、案例研讨、工具演练、行动计划
课程内容重点
01客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
02保障方案、资产配置与合规沟通演练
03客户跟进、方案复盘与长期服务动作
课程大纲
第2部分 保障方案、资产配置与合规沟通演练
内容重点
- 围绕保障方案、资产配置或财富传承议题进行场景演练
- 练习用客户听得懂的语言解释方案逻辑和风险边界
第3部分 客户跟进、方案复盘与长期服务动作
内容重点
- 设计客户跟进、方案复盘和长期服务动作
- 明确后续需要补充的信息、协同资源和风险提示
讲师介绍
赵志宏
寿险营销与财富管理培训专家
赵志宏老师是寿险营销与财富管理领域的实战派专家，曾任花旗银行渠道经理及友邦人寿大单导师。他拥有国际认证财富管理师（CWMA）与国家理财规划师（ChFP）资质，2022年个人规模保费突破3000万。擅长通过宏观经济分析与保险金信托实务，赋能高净值客户经营与银行保险销售训练
查看讲师主页课程差异说明
如果企业已经明确要提升现金流管理能力，但担心课程停留在概念层，本课更适合用于梳理实际场景、演练关键动作，并沉淀课后行动
