银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理、保险从业人员
新时代，新技术，新财富：金融保险发展趋势和动态
本课程深入解析百年变局下的宏观经济形势与金融五篇大文章，聚焦利率下行周期的财富管理变革。通过剖析保险、固收、权益类资产的实战配置逻辑，帮助金融从业者掌握法商税商、健康管理及数字化展业技能，实现从单一产品销售向综合顾问式服务的转型，提升高净值客户的服务能力与资产配置专业度
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
先讲清管理场景、学员层级和课时安排，财务管理内容会更容易转成执行动作
适合对象
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理、保险从业人员
课程定位与主要问题
宏观经济环境复杂多变，难以准确把握影响财富的关键变量与市场趋势 利率下行周期中，传统固收类产品收益下降，缺乏有效的替代性资产配置方案 面对高净值客户多元化的需求（如税务、传承、健康），缺乏法商税商及健康管理等专业支撑 获客渠道受限，线下辐射半径缩小，缺乏线上数字化展业与客户运营的有效手段 仍停留在单一产品推销阶段，缺乏从客户需求出发进行综合金融解决方案设计的能力 对债券信托、股票基金等复杂金融工具缺乏深度的诊断与风险鉴别能力
课程适配与选型边界
这部分用于判断《新时代，新技术，新财富：金融保险发展趋势和动态》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
宏观经济环境复杂多变，难以准确把握影响财富的关键变量与市场趋势 利率下行周期中，传统固收类产品收益下降，缺乏有效的替代性资产配置方案 面对高净值客户多元化的需求（如税务、传承、健康），缺乏法
课程内容重点包括第一讲：金融保险创新的背景分析、第二讲：保险的行业趋势和从业人员发展新方向等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 风险信号更可见：当前问题与优先级和掌握关键工具和操作步骤会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
- 复盘跟进有依据：围绕典型场景完成应用练习相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
当前全球面临百年未有之大变局，中美博弈、地缘政治冲突以及美联储加息等外部因素交织，国内则面临房产调整、地方债务、人口结构变化及通货紧缩等多重挑战。与此同时，产业升级、新质生产力发展及人工智能技术的突破也为中国经济带来新的机遇
在利率持续下行的宏观背景下，传统财富管理模式受到冲击，金融保险业正经历深刻的数字化转型与行业重构。国家提出的科技、绿色、普惠、养老、数字金融五篇大文章成为行业发展的新指引，老龄化与少子化趋势进一步重塑了市场需求
金融从业人员需深刻洞悉影响投资者财富变化的宏观经济变量，全面了解实业、房产、股权、股票、基金、黄金等市场的运行逻辑。只有具备跨领域的专业知识与敏锐的市场洞察力，才能在高净值客户服务中提供有效的资产配置建议，实现财富的保值增值
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、问题研讨
课程内容重点
01财务分析场景诊断：识别当前问题与优先级
02财务分析方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03财务分析实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
课程大纲
：金融保险创新的背景分析
新时代与技术变革
- 金融保险业创新的新时代背景
- 数字化时代与人工智能时代的到来及其影响
政策导向与行业趋势
- 解读金融五篇大文章：科技、绿色、普惠、养老、数字金融
- 老龄化与少子化时代到来的行业影响
- 金融保险的利率大趋势：利率持续下行对财富管理的变革要求
本节重点方向
- 新经济周期下金融产品尤其是保险产品的未来展望
：保险的行业趋势和从业人员发展新方向
方向一：风险管理的专业化趋势
- 保险人员必备专业：投资理财
- 掌握宏观经济和经济趋势：经济指标、经济周期、经济趋势
- 掌握八大理财规划：现金、房产、投资、子女、养老、税收、传承和风险管理
- 掌握资产配置和家族财富管理：生命周期、资产配置、家族财富
- 保险人员必备专业：健康管理
- 掌握与医疗险、重疾险相关的医学知识
- 掌握与老龄化相关的老年身体心理健康知识
- 掌握与护理相关的陪诊师、营养学等普及知识
- 保险人员保险专业：法商税商
- 了解各类人员可能财务中存在的税务和法律风险
方向二：财富管理的综合化趋势
- 债券信托产品实战分析：固收的陷阱及5个鉴别维度
- 股票基金实战分析：股票基金的诊断及5个分析维度
- 全面分析保险和固收及股票基金的优缺点：突出保险在资产配置中的不同作用
方向三：保险人员的全面化趋势
- 从关系销售到专业营销
- 客户需求的发掘：包括财务诊断、子女教育、养老、资产配置、税务、债务等
- 金融产品的甄选：包括保险、债券、股票、基金等
- 投资时机的把握：包括房产、股票、基金等
- 从线下获客到线上展业
- 投资者教育：通过直播、短视频等方式让客户了解金融市场与本质
- 获客来源拓展：突破线下理财师半径限制，开拓线上蓝海
- 客户服务升级：利用线上方式提供更快速、便捷、高效的服务
- 个人形象打造：通过互联网更快速取得客户的认可和辨识
- 从单一理财产品到综合金融产品
实战研讨
- 列出自己必须未来具备的8大能力及获得途径
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《新时代，新技术，新财富：金融保险发展趋势和动态》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《新时代，新技术，新财富：金融保险发展趋势和动态》适合哪些企业或学员？
适合银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理、保险从业人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
宏观经济环境复杂多变，难以准确把握影响财富的关键变量与市场趋势 利率下行周期中，传统固收类产品收益下降，缺乏有效的替代性资产配置方案 面对高净值客户多元化的需求（如税务、传承、健康），缺乏法。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对财务管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：金融保险创新的背景分析、第二讲：保险的行业趋势和从业人员发展新方向等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
