个人财务管理
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
个人财务管理
全球财务压力成首要焦虑源，75%成年人缺乏基础理财技能 理财经理需先提升自身财务素养，才能有效引导客户 利率下行时代，科学理财从会赚钱转向会管钱 学习一些实用的理财工具，从理财小白成为理财能收
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
个人财务管理（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 方法论讲解、工具使用、 理财案例、误区警示
个人财务管理
内容重点
- 2. 投资规划布局
- 3. 实战理财案例
适合对象
银行保险理财经理/客户经理 银行保险内勤和职能部门
课程定位
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕个人预算与储蓄——让每分钱都在掌控中校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 分析动作更具体：积极职场财富蓝图安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 复盘跟进有依据：个人财务管理相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
全球财务压力成首要焦虑源，75%成年人缺乏基础理财技能
理财经理需先提升自身财务素养，才能有效引导客户
利率下行时代，科学理财从会赚钱转向会管钱
课程时间
1小时
课程内容重点
01个人预算与储蓄——让每分钱都在掌控中
02积极职场财富蓝图
03个人财务管理
04理财实用工具和方法
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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这门课适合哪些学员参加？
银行保险理财经理/客户经理 银行保险内勤和职能部门 讲课方式 方法论讲解、工具使用、 理财案例、误区警示 讲课时间： 线上1小时 课程提纲 模块一：个人预算与储蓄——让每分钱都在掌控中 个人常见的理财问题 个人消费的黑洞（拿铁因子等） 常…。
学习这门课可以获得什么收益？
明确风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕个人预算与储蓄——让每分钱都在掌控中校准目标和边界，明确课堂重点动作。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
