做好个人财务规划，实现幸福人生
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
做好个人财务规划，实现幸福人生
全球财务压力成首要焦虑源，75%成年人缺乏基础理财技能 理财经理需先提升自身财务素养，才能有效引导客户 利率下行时代，科学理财从会赚钱转向会管钱
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
做好个人财务规划，实现幸福人生（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 方法论讲解 → 工具使用→ 案例演练 → 误区警示
适合对象
银行理财经理/客户经理 需服务个人客户的金融顾问
课程定位
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 掌握预算编制：个人收入支出表和资产负债表，告别月光
- 破解信用迷思：区分良性负债与恶性负债，保持良好的个人信用
- 做好退休规划：老龄化少子化时代提早做好退休规划
- 布局投资规划：学会利用各种金融工具布局投资规划
课程背景与交付信息
全球财务压力成首要焦虑源，75%成年人缺乏基础理财技能
理财经理需先提升自身财务素养，才能有效引导客户
利率下行时代，科学理财从会赚钱转向会管钱
课程内容重点
01个人预算与储蓄——让每分钱都在掌控中
02负债与信用管理——债务是把双刃剑
03个人理财和生命周期管理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理/客户经理 需服务个人客户的金融顾问 讲课方式 方法论讲解 → 工具使用→ 案例演练 → 误区警示 课程提纲 模块一：个人预算与储蓄——让每分钱都在掌控中 个人常见的理财问题 个人消费的黑洞（拿铁因子等） 常见的财务问题（收支…。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握预算编制：个人收入支出表和资产负债表，告别月光；破解信用迷思：区分良性负债与恶性负债，保持良好的个人信用。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
