新经济环境下金融产品的营销和配置策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新经济环境下金融产品的营销和配置策略
围绕金融产品环境判断、配置逻辑和客户异议处理，课程帮助理财团队提升产品沟通与组合配置能力
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
销售团队当前卡点先说清楚，我们再整理财务管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新经济环境下金融产品的营销和配置策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、私行经理、贵宾经理等
课程定位
《新经济环境下金融产品的营销和配置策略》更偏向交付判断：看清适用场景、训练重点和课后检查点，再决定是否进入定制沟通
核心收益
- 理解不同金融产品在当前环境下的配置逻辑
- 推进动作更具体：把产品定价、风险收益和客户需求对应起来
- 沟通复盘有依据：营销沟通中的常见异议和解释难点
- 团队跟进更一致：产品配置建议前的客户信息和风险复核清单
课程背景与交付信息
随着金融产品越来越丰富，投资者的需求也越来越多，尤其是最近3年股市楼市持续下滑，加大了投资者对于存款、黄金、保险等保守型产品的需求，但9月24号股市新政以来，新一轮经济刺激政策启动，作为实体经济的载体，在经过大幅调整后，股市基金正在面临前所唯有的机遇
股市还会涨多久？基金被套怎么办？当下经济环境如何选择合适的理财产品？ 2025年财富如何保住本金，资产配置要做哪些调整，又有哪些机遇值得去尝试，风险收益如何平衡，在不确定时代获得确定性的未来，实现财富的稳健增值保值，并收获稳稳的幸福
全面了解投资者的需求，从需求角度出发，综合配置各类理财产品，根据风险收益不同，进行综合划分和配置，实现分层销售和交叉销售，满足不同客户的需求
课程时间
2天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01各种金融产品的投资环境和形势分析
02各种金融产品的核心定价和原理分析
03各种金融产品的精准营销和核心异议处理
04资产配置的角度实现金融产品的销售
课程大纲
各种金融产品的投资环境和形势分析
内容重点
- 美联储降息，全球经济新周期到来（从全球加息时代到全面放水时代）
- 经济政策全面转向，中国经济拐点到来（从通缩时代走向资产全面上涨时代）
- 利率持续下降，各类资产的收益风险分析（稳定资产和风险资产转折点接近）
- 924. 股市新政，财富危与机并存（分析924新政的特点及股市楼市的危与机）
复杂金融产品的分类和交叉营销
内容重点
- 1. 金融产品的分类和分层（保守、稳健和进取型产品特点及适应人群等）
- 2. 行内重点金融产品分析（存款、黄金、理财等的特点及适应人群等）
- 3. 不同阶层客户金融产品销售的重点（小白、中产、富裕、老年等人群）
各种金融产品的核心定价和原理分析
内容重点
- 1. 基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）
- 2. 黄金的价格波动因素和未来趋势分析（重点是价格影响因素和未来趋势）
- 3. 理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）
- 4. 保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）
各种金融产品的精准营销和核心异议处理
内容重点
- 1. 基金的亏损原因和解套方案（股票型、指数型基金被套后的服务和未来机遇）
- 2 黄金在价格高企及风险控制（黄金现在价格高企，风险如何防范）
- 3. 理财资管不保本和收益率下降的大趋势及解决方案（如何面对不保本、收益率下降问题）
- 4. 保险的预定收益率趋势分析及应用（如何面对投资周期长、预定收益率下降难题）
资产配置的角度实现金融产品的销售
内容重点
- 1. 客户的资产配置新思路（6大常见的客户资产配置方法）
- 2. 资产配置营销的核心思路和方法（产品营销到资产配置营销）
- 3. 理财经理的顾问式营销新思维（从单一产品推荐到顾问式综合金融产品销售）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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