新经济环境下金融产品的营销和配置策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新经济环境下金融产品的营销和配置策略
各种金融产品的投资环境和形势分析之后继续拆到各种金融产品的核心定价和原理分析和各种金融产品的精准营销和核心异议处理，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
销售团队当前卡点先说清楚，我们再整理财务管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新经济环境下金融产品的营销和配置策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、私行经理、贵宾经理等
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 了解当下经济环境的变化及理财/基金/资管/黄金/保险等的投资环境
- 精准的掌握导致理财/基金/资管/黄金/保险等价格波动的核心因素
- 解决基金被套、理财资管不保本、黄金价格波动、保险预定收益率下降无从下手等核心营销问题和异议处理
查看更多收益 收起更多收益
- 从宏观分析、资产配置、理财规划等多维度分析金融产品，学会复杂金融产品的交叉销售和组合营销
课程背景与交付信息
随着金融产品越来越丰富，投资者的需求也越来越多，尤其是最近3年股市楼市持续下滑，加大了投资者对于存款、黄金、保险等保守型产品的需求，但9月24号股市新政以来，新一轮经济刺激政策启动，作为实体经济的载体，在经过大幅调整后，股市基金正在面临前所唯有的机遇
股市还会涨多久？基金被套怎么办？当下经济环境如何选择合适的理财产品？ 2025年财富如何保住本金，资产配置要做哪些调整，又有哪些机遇值得去尝试，风险收益如何平衡，在不确定时代获得确定性的未来，实现财富的稳健增值保值，并收获稳稳的幸福
全面了解投资者的需求，从需求角度出发，综合配置各类理财产品，根据风险收益不同，进行综合划分和配置，实现分层销售和交叉销售，满足不同客户的需求
课程时间
2天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01各种金融产品的投资环境和形势分析
02各种金融产品的核心定价和原理分析
03各种金融产品的精准营销和核心异议处理
04资产配置的角度实现金融产品的销售
课程大纲
各种金融产品的投资环境和形势分析
内容重点
- 美联储降息，全球经济新周期到来（从全球加息时代到全面放水时代）
- 经济政策全面转向，中国经济拐点到来（从通缩时代走向资产全面上涨时代）
- 利率持续下降，各类资产的收益风险分析（稳定资产和风险资产转折点接近）
- 924. 股市新政，财富危与机并存（分析924新政的特点及股市楼市的危与机）
复杂金融产品的分类和交叉营销
内容重点
- 1. 金融产品的分类和分层（保守、稳健和进取型产品特点及适应人群等）
- 2. 行内重点金融产品分析（存款、黄金、理财等的特点及适应人群等）
- 3. 不同阶层客户金融产品销售的重点（小白、中产、富裕、老年等人群）
各种金融产品的核心定价和原理分析
内容重点
- 1. 基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）
- 2. 黄金的价格波动因素和未来趋势分析（重点是价格影响因素和未来趋势）
- 3. 理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）
- 4. 保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）
各种金融产品的精准营销和核心异议处理
内容重点
- 1. 基金的亏损原因和解套方案（股票型、指数型基金被套后的服务和未来机遇）
- 2 黄金在价格高企及风险控制（黄金现在价格高企，风险如何防范）
- 3. 理财资管不保本和收益率下降的大趋势及解决方案（如何面对不保本、收益率下降问题）
- 4. 保险的预定收益率趋势分析及应用（如何面对投资周期长、预定收益率下降难题）
资产配置的角度实现金融产品的销售
内容重点
- 1. 客户的资产配置新思路（6大常见的客户资产配置方法）
- 2. 资产配置营销的核心思路和方法（产品营销到资产配置营销）
- 3. 理财经理的顾问式营销新思维（从单一产品推荐到顾问式综合金融产品销售）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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