课程总览
一、为什么要做基金健诊
- 1. 客户层面
- 讨论：手续费便宜，为什么还在银行购买基金
- 解决投资人在资产比例配置上的不合理现象
- 解决投资人资产结构配置上的误区
- 对持有产品进行回顾，进行汰弱留强
- 2. 理财经理层面
- 讨论：银行仅仅是产品销售机器么？
- 激活休眠存量客户，带来销售机会；引进增量资产
- 从理财经理的角度看，基金健诊是增强与客户的黏性的不二法宝
- 体现专业性及优质服务，加深客户对我们的专业信任
二、什么是基金健诊
- 1. 基金健诊的定义
- 2. 基金健诊的范围
- 基金亏损时的安抚
- 市场风格转换时的专业销售
- 基金组合再平衡的需求
- 突发事件对基金的后续维护工作
- 赚钱效应体现时
- 3. 资产配置在基金健诊中的重要意义
- 战略资产配置：大类资产配置的前提
- 战术资产配置：经济周期美林时钟理论
三、单一基金解读—快速做好基金检视
- 1. 三段式基金讲解
- 基金业绩
- 基金风险
- 基金投资风格
- 2. 基金的定量分析
- 4333. 法则
- 看业绩比较基准
- 看规模
- 看最大回撤
- 看季度胜率
四、多只基金解读—基金健诊
- 1. 比收益
- 相对收益
- 绝对收益
- 2. 比风险
- 比基金的回撤程度
- 3. 比基金性价比
- 比回报及标准差
- 4. 后续展望及产品建议
- 市场分析
- 转换原则
