基金定投实战训练营｜投融资管理培训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

基金定投实战训练营推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

基金定投实战训练营（保险版）保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

建议由中基层管理者、团队主管、项目负责人和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进

课程定位

目标能讲清，但落到责任、节奏和反馈时容易走样时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

课程适配与选型边界

这部分用于判断《基金定投实战训练营》是否适合当前投融资管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

证券营销经纪、分析师、银行理财经理、私行经理及基金投资服务相关人员

业务问题

围绕投融资管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《基金定投实战训练营》的训练重点包括基金定投的基本原理、基金定投的核心作用等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《基金定投实战训练营》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及王俊峙的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
围绕基金定投的基本原理梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助基金定投的核心作用完成一次可复盘的应用演练
输出基金一笔投和定投的比较相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

过去3年多，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求解套方案。作为金融从业者，要认清基金投资真相，反思盲目买基的巨大危害

基金定投从根本上避免了基金的择时问题，避免高位买基金的尴尬。但基金定投对基金的选择、投资者的耐力、基金的额专业知识等都有需要相当的考验

基金定投实战训练营，针对过去三年投资者碰到问题，让投资者从基金亏损的原因谈起，详细了解基金定投的前生后世，科学的制定基金定投的选择、组合和买卖等的策略，一方面让基民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的基金销售、转换、服务策略，大幅提升基金定投销售和服务能力

课程时间

1天，6小时

授课方式

现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学

课程内容重点

01基金定投的基本原理

02基金定投的核心作用

03基金一笔投和定投的比较

04基金定投的基金选择和基金组合

05基金定投的营销核心因素

06基金和基金定投的异议处理

课程大纲

基金定投的基本原理

1. 什么是基金定投：微笑曲线、苹果原理

2. 基金定投的基本原理：不择时、平均成本法

3. 基金定投赚钱的秘诀：时间、复利和组合

基金定投的核心作用

1. 通过基金定投实现财富增长

——基金定投与储蓄、保险、股票、房产等相比的优缺点

2. 通过基金定投在稳健的基础上战胜通货膨胀

——譬如CPI，GDP和M2的收益，至少平均8%的收益

3. 通过基金组合和基金定投做子女教育方案

——基金和储蓄、保险、房产、股票等做子女教育金的优缺点

4. 用养老FOF和基金定投实现退休养老计划

——基金定投与储蓄、保险、房产、股票等配合做好养老计划；各自优缺点盘点

基金一笔投和定投的比较

1. 作用不同：定投是为了实现长期目标，子女和养老等，一笔投是为了分享一波牛市收益

2. 投入和来源不同：定投每个月投入，来源是收支结余；一笔投用金融资产投入，来源是净资产

3. 周期不同：定投一般需要长期投资，一笔投分享到牛市，目标达到就可

4. 收益不同：定投风险小收益也比较小，一笔投分享到牛市牛基翻倍是目标

5. 策略不同：定投止盈不止损，没有仓位问题；一笔投要止盈又要止损，仓位是核心

6. 风险不同：定投风险小，一笔投风险大很多

基金定投的基金选择和基金组合

一、定投的基金选择

1. 保守型基金：货币型、债券型
2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金
3. 进取型基金：股票型、指数型、ETF基金
4. 另类投资基金：对冲、量化基金

二、定投的基金组合

1. 保守型定投基金组合
2. 稳健型定投基金组合
3. 进取型定投基金组合

基金定投的营销核心因素

一、一笔投基金过去三年亏损的根本原因分析

1. 高位买基金
2. 买热门基金
3. 一次性买基金

二、利用基金定投实现从亏损到盈利

1. 基金定投解决高位买基金的问题
2. 基金定投止盈法实现高位落袋为安
3. 基金定投组合法避免单一基金的陷阱

基金和基金定投的异议处理

1. 定投收益不如一次性投资（要看市场情况）

2. 定投周期太长，见效慢（慢就是快）

3. 定投无法解决高位被套（时间和低位补仓）

4. 不如自己炒股/买理财（自己炒股追涨杀跌）

5. 熊市定投越套越深（没有只涨不跌的市场）

6. 目标达成后无法退出（设定投资方法）

实战：基金定投实战演练
产品实战——制定客户实战基金定投组合

案例实战——制定客户实战基金定投策略

案例点评——上台分组实战讲解定投组合并点评

讲师介绍

王俊峙

国家高级理财规划师

宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营

金融银行保险证券信托

查看讲师主页

课程常见问题

这门《基金定投实战训练营》适合哪些企业或学员？

《基金定投实战训练营》适合证券营销经纪、分析师、银行理财经理、私行经理及基金投资服务相关人员。如果需求还停留在投融资管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

围绕投融资管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对投融资管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《基金定投实战训练营》当前呈现的核心模块包括基金定投的基本原理、基金定投的核心作用等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

课程配套材料和练习产出如何确认？

页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准

基金定投实战训练营