基金定投实战训练营
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
基金定投实战训练营
过去3年多，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求解套方案
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
干部或骨干培养要先看学员画像，我们再整理投融资管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
基金定投实战训练营（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
建议由中基层管理者、团队主管、项目负责人和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位
目标能讲清，但落到责任、节奏和反馈时容易走样时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
课程适配与选型边界
这部分用于判断《基金定投实战训练营》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
证券营销经纪、分析师、银行理财经理、私行经理及基金投资服务相关人员
本课程围绕《基金定投实战训练营》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：基金定投的基本原理、第二讲：基金定投的核心作用、第三讲：基金一笔投和定投的比较等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较投融资管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕基金定投的基本原理梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助基金定投的核心作用完成一次可复盘的应用演练
- 输出基金一笔投和定投的比较相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
过去3年多，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求解套方案。作为金融从业者，要认清基金投资真相，反思盲目买基的巨大危害
基金定投从根本上避免了基金的择时问题，避免高位买基金的尴尬。但基金定投对基金的选择、投资者的耐力、基金的额专业知识等都有需要相当的考验
基金定投实战训练营，针对过去三年投资者碰到问题，让投资者从基金亏损的原因谈起，详细了解基金定投的前生后世，科学的制定基金定投的选择、组合和买卖等的策略，一方面让基民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的基金销售、转换、服务策略，大幅提升基金定投销售和服务能力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01第一讲：基金定投的基本原理
02第二讲：基金定投的核心作用
03第三讲：基金一笔投和定投的比较
04第四讲：基金定投的基金选择和基金组合
05第五讲：基金定投的营销核心因素
06第六讲：基金和基金定投的异议处理
课程大纲
基金定投的基本原理
1. 什么是基金定投：微笑曲线、苹果原理
2. 基金定投的基本原理：不择时、平均成本法
3. 基金定投赚钱的秘诀：时间、复利和组合
基金定投的核心作用
1. 通过基金定投实现财富增�
- ——基金定投与储蓄、保险、股票、房产等相比的优缺点
2. 通过基金定投在稳健的基础上战胜通货膨胀
- ——譬如CPI，GDP和M2的收益，至少平均8%的收益
3. 通过基金组合和基金定投做子女教育方案
- ——基金和储蓄、保险、房产、股票等做子女教育金的优缺点
4. 用养老FOF和基金定投实现退休养老计划
- ——基金定投与储蓄、保险、房产、股票等配合做好养老计划；各自优缺点盘点
基金一笔投和定投的比较
1. 作用不同：定投是为了实现长期目标，子女和养老等，一笔投是为了分享一波牛市收益
2. 投入和来源不同：定投每个月投入，来源是收支结余；一笔投用金融资产投入，来源是净资产
3. 周期不同：定投一般需要长期投资，一笔投分享到牛市，目标达到就可
4. 收益不同：定投风险小收益也比较小，一笔投分享到牛市牛基翻倍是目标
5. 策略不同：定投止盈不止损，没有仓位问题；一笔投要止盈又要止损，仓位是核心
6. 风险不同：定投风险小，一笔投风险大很�
基金定投的基金选择和基金组合
一、定投的基金选择
- 1. 保守型基金：货币型、债券型
- 2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金
- 3. 进取型基金：股票型、指数型、ETF基金
- 4. 另类投资基金：对冲、量化基金
二、定投的基金组合
- 1. 保守型定投基金组合
- 2. 稳健型定投基金组合
- 3. 进取型定投基金组合
基金定投的营销核心因素
一、一笔投基金过去三年亏损的根本原因分析
- 1. 高位买基金
- 2. 买热门基金
- 3. 一次性买基金
二、利用基金定投实现从亏损到盈利
- 1. 基金定投解决高位买基金的问题
- 2. 基金定投止盈法实现高位落袋为安
- 3. 基金定投组合法避免单一基金的陷阱
基金和基金定投的异议处理
1. 定投收益不如一次性投资（要看市场情况）
2. 定投周期太长，见效慢（慢就是快）
3. 定投无法解决高位被套（时间和低位补仓）
4. 不如自己炒股/买理财（自己炒股追涨杀跌）
5. 熊市定投越套越深（没有只涨不跌的市场）
6. 目标达成后无法退出（设定投资方法）
- 实战：基金定投实战演练
- 产品实战——制定客户实战基金定投组合
案例实战——制定客户实战基金定投策略
案例点评——上台分组实战讲解定投组合并点评
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《基金定投实战训练营》适合哪些企业或学员？
适合证券营销经纪、分析师、银行理财经理、私行经理及基金投资服务相关人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《基金定投实战训练营》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对投融资管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：基金定投的基本原理、第二讲：基金定投的核心作用、第三讲：基金一笔投和定投的比较等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
