不一样的基金销售—基金定投
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
不一样的基金销售—基金定投
本课程围绕《不一样的基金销售—基金定投》提炼关键背景、核心方法与落地行动
授课讲师：
冯颖 · 金融产品营销实战专家
把行业、客户类型和当前卡点说清楚，销售管理内容会更容易落到演练动作
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
不一样的基金销售—基金定投（1天版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
理财经理
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
课程适配与选型边界
这部分用于判断《不一样的基金销售—基金定投》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
理财经理
本课程围绕《不一样的基金销售—基金定投》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲 为什么要做基金定投的推广、第二讲 你了解基金定投么？等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由冯颖主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 详细介绍基金定投的原理，深度分析基金定投的逻辑与优势，解密基金定投的盈利模式
- 培养基金定投盈利技能，极大程度提高营销人员对基金定投工具的掌握
- 懂得用基金定投来降低客户投资风险和自己的营销风险，提升客户投资体验满意度，建立良性的营销关系
课程背景与交付信息
基金销售很难么？有理财经理说，买了基金以后，上班比上坟的心情都沉重
买基金压力这么大，说起基金就叹气—去年卖的的基金还没有解套，新的客户基金又被套住了
行内任务重，网点的基金销售工作仍以产品为中心的销售模式来完成，我该怎么办？
课程时间
2天，12小时
授课方式
课程讲授、案例分析、情景模拟
课程内容重点
01课程总览：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02为什么要做基金定投的推广：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03你了解基金定投么？：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04基金定投如何操作：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
课程大纲
课程总览
内容重点
- 导言
- 1. 我们现在常用基金销售方法
- 2. 基金销售过程中出现的难题
- 3. 基金波动时应对客户的刁难
为什么要做基金定投的推广
一、基金定投对银行的好处
- 1. 不用靠天主宰我们的销售
- 2. 中收利器
- 3. 提升客户投资体验
- 4. 提高客户对银行的忠诚度
二、对理财经理的好处
- 1. 不用面对净值波动时的客户刁难
- 2. 以小引入，提升客户的理财意识
- 3. 加深与客户的关系
- 4. 应对不同市场周期下的基金销售
三、对客户的好处
- 1. 理财客户转型的试水神器
- 案例：同样是8%的收益，为什么差那么多？
- 2. 降低客户的波动心理承受度
- 3. 克服人性弱点
- 讨论：行内重视基金定投，为什么业务开展缓慢或者基本不动？
你了解基金定投么？
一、什么是基金定投—四个固定法
- 1. 固定的时间
- 2. 固定的产品
- 3. 固定的金额
- 4. 固定的账户
二、基金定投的优势有哪些？
- 1. 一次签约，强制扣款
- 2. 平均成本，分散风险
- 3. 定期扣款，减少判断
- 4. 长期投资，积少成多
- 案例：月薪6000元，投资三年买车
三、基金定投的原则
- 1. 尽早投资原则
- 2. 坚持投资原则
- 3. 组合投资原则
- 4. 止盈不止损原则
- 案例：每月投资2250，赚取养老金250万
四、基金定投可以做什么
- 1. 战胜通货膨胀
- 您的钱可以用多久
- 通货膨胀对实际购买力的影响
- 2. 改变消费习惯—开源节流
- 节流为先：控制消费，学会省钱
- 开源为辅：学会投资，赚取被动收入
- 3. 子女教育金的准备
- 国家放开三胎，为什么很多人仍不敢生育
- 望子成龙的养成计划
- 4. 养老金的准备
基金定投如何操作
一、为什么要建议客户做基金定投
- 1. 检视一下，客户投资基金不赚钱的原因
- 2. 客户总是试图判断市场走势，想要寻求低买高卖
- 3. 任何一个证券市场都是有波动，我们不能只享受收益而不能接受波动
二、基金定投对新客户的三要三不要
- 1. 三要
- 选对投资标的
- 观察基金业绩
- 案例：冠军基金就是好基金么？
- 选对基金公司
- 2. 三不要
- 不要拖延，投资趁早
- 不要心急，要有耐心
- 不要贪心，遵守记录
三、定投基金选择技巧
- 讨论：你是如何挑选定投的基金
- 1. 基金业绩选择4433法则
- 2. 三高基金怎么看
- 3. 四项投资金律选择专业的基金公司
- 4. 如何判断基金经理
如何说服客户做基金定投
一、过去的基金销售有哪些缺失
- 1. 以帮助客户赚钱为目的的销售方式
- 2. 太过强调某只基金的报酬与好处，导致客户投诉难以处理
- 3. 忽略了基金长期投资的基本特性，过度强调短期投资
- 4. 忽略了客户真正的需求
- 讨论：您在客户的眼中是定位是什么？销售员还是顾问？
二、作为专业理财经理，要协助客户做正确的投资理财观念
- 1. 设立投资目标与计划
- 2. 做好资产配置
- 3. 长期投资理念
- 4. 保持投资纪律
三、基金定投的目标客户在哪里
- 1. 负豪一族
- 2. 月光一族
- 3. 事业一族
- 4. 育儿一族
- 5. 养老一族
四、如何开发基金定投客户
- 1. 网点排队等待
- 2. 社区商圈推广
- 3. 对公零售开发
- 4. 理财转型引导
- 5. 高客理念推广
五、基金定投的销售辅助工具
- 1. 通货膨胀率
- 2. 复利表
- 3. 产品资料（宣传页）
- 4. 定投转盘
- 5. 规划案例呈现
- 6. 综合销售垫板
为什么不愿意推荐基金定投
一、银行为什么推不动基金定投业务
- 1. 短期冲击，没有对投资者进行长期投资引导
- 2. 理财经理单独推荐机会成本高
- 3. 仅认为权益基金才能做基金定投
二、如何实现批量营销—举办有效沙龙活动
- 1. 举办沙龙活动的好处
- 2. 举办沙龙活动的流程
- 3. 沙龙活动的注意事项
- 4. 沙龙结束后的销售促成
- 5. 沙龙活动的内容讲解
- 如何刺激客户定投需求
- 讲解定投的原理
- 说明定投可以解决的问题
基金定投话术分析
一、三句话营销定投
- 场景一：低风险理财客户，曾买过基金受伤
- 场景二：高位买基金，严重被套
- 场景三：买过基金，但是没赚到钱，极度反感
二、定投拒绝处理话术
- 1. 针对的质疑的客户
- 2. 没有投资经验的客户
- 3. 炒股的客户
- 4. 工作忙，没时间理财的客户
- 5. 没有钱投资的客户
- 6. 对投资犹豫不决的客户
- 7. 对投资迷失的客户
- 8. 担心市场波动的客户
- 9. 担心基金公司的客户
- 10. 针对现状不满的客户
讲师介绍
冯颖
金融产品营销实战专家
金融产品营销实战专家，20年金融从业经验，曾任平安银行私人银行总监。擅长高净值客户经营与渠道赋能，累计募集规模超百亿元，赋能数千名银行理财经理，助力多家金融机构实现业绩突破
查看讲师主页课程常见问题
这门《不一样的基金销售—基金定投》适合哪些企业或学员？
适合理财经理。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《不一样的基金销售—基金定投》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲 为什么要做基金定投的推广、第二讲 你了解基金定投么？等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
