基金市场分析和实战策略：基金的全方位知识框架和操作的实战训练营
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
基金的全方位知识框架和操作的实战训练营
课程围绕基金亏损诊断、基金知识框架和组合投资策略，帮助理财团队把基金沟通从情绪安抚转向方法分析
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
管理场景、人数和课时确定后，时间管理讲师、案例和练习可以一起校准
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
基金市场分析和实战策略：基金的全方位知识框架和操作的实战训练营（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、私行经理、中高端投资者
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会进入课堂练习、过程记录和课后复盘，避免只停留在对象介绍或概念说明
核心收益
- 客户判断更清楚：基金亏损诊断中需要区分的市场、产品和持仓因素
- 推进动作更具体：基金估值、组合分析和买卖决策的基础方法
- 沟通复盘有依据：把基金工具分析转成客户沟通和复盘材料
- 团队跟进更一致：基金诊断记录、组合建议和风险提示清单
课程背景与交付信息
过去3年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求解套方案
作为金融从业者，认清基金投资真相，反思盲目买基，系统性的掌握基金的知识，了解基金投资的核心要点，掌握从基金的家族、基金买卖时机、基金的止损止盈等一系列的系统实战知识，实现基民从选择、解套、盈利到实现目标的转换
基金市场分析和基金实战策略，过去三年投资者碰到问题，让投资者从基金亏损的原因谈起，如何选择基金，如何把握时机，如何做基金组合，一方面让基民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的基金销售、转换、服务策略，大幅提升基金销售和服务能力
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01从解套到盈利，基金的盈亏分析
02想要基金赚钱，这些知识你必须了解
03基金组合投资，实现人生财富目标
课程大纲
从解套到盈利，基金的盈亏分析
一、基金过去三年亏损的根本原因分析
- 1. 高位买基金
- 2. 买热门基金
- 3. 一次性买基金
二、基金未来投资的环境和趋势分析
- 1. 经济转型背景
- 2. 产业升级背景
- 3. 房产和储蓄资金搬家趋势
三、基金解套的根本方法和途径
- 1. 基金买卖时机的把握
- 2. 基金买卖趋势的把握
- 3. 基金买卖方式的把握
- 问题研讨：基民当下基金销售面临根本问题和解决方法（列三条并研讨）
想要基金赚钱，这些知识你必须了解
一、基金大家族
- 1. 保守型基金：货币型、债券型
- 2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金
- 3. 进取型基金：股票型、指数型、ETF基金
- 4. 另类投资基金：对冲、量化基金
二、基金一笔投和定投
- 1. 作用不同：定投是为了实现长期目标，子女和养老等，一笔投是为了分享一波牛市收益
- 2. 投入和来源不同：定投每个月投入，来源是收支结余；一笔投用金融资产投入，来源是净资产
- 3. 周期不同：定投一般至少投资10年以上，一笔投分享到牛市，目标达到就可，在中国，一般3到7年为适宜
- 4. 收益不同：定投风险小收益也比较小，一笔投分享到牛市牛基翻倍是目标
- 5. 策略不同：定投止盈不止损，没有仓位问题；一笔投要止盈又要止损，仓位是核心
- 6. 风险不同：定投风险小，一笔投风险大很多
三、基金实现的理财目标
- 1. 通过基金实现财富增值
- ——基金与储蓄、保险、股票、房产等相比的优缺点
- 2. 通过基金在稳健的基础上战胜通货膨胀
- ——譬如CPI，GDP和M2的收益，至少平均8%的收益
- 3. 通过基金组合和基金定投做子女教育方案
- ——基金和储蓄、保险、房产、股票等做子女教育金的优缺点
- 4. 用养老FOF和基金定投实现退休养老计划
- ——基因与储蓄、保险、房产、股票等配合做好养老计划；各自优缺点盘点
- 实战
- 演练：选择当下环境下最适合的三到5支基金，并上台演练
基金组合投资，实现人生财富目标
一、基金投资的本质
- 1. 买国运
- 2. 买产业
- 3. 战胜通胀
- 4. 实现子女、养老等人生目标
- 5. 买全球机会（QDII）
二、基金的选择依据
- 1. 过往业绩
- 2. 核心持仓
- 3. 基金经理
- 4. 风险控制
三、基金组合的诊断和调整
- 1. 基金组合诊断的两个方向
- 1. 组合的风格
- 2. 持仓权重分析
- 2. 基金组合的调整的两个要点
- 1. 权重调整
- 2. 仓位调整
- 3. 调整后不同风险特征的三种基金组合
- 1. 保守型基金
- 2. 稳健型基金
- 3. 进取型基金
基金投资的核心，如何把握时机
一、基金收益的估值和宏观指标分析
- ——哪些基本面决定了股市的未来
- 1. 决定基金买卖的核心宏观指标
- 2. 决定基金估值的四个核心衡量指标
- 3. 决定基金买卖的四个情绪指标
- ——市场估值、货币财政政策、新基金发行、投资者盈亏情况
二、基金的行业分析
- ——宽基和窄基的选择
- 1. 宽基是全行业、全市场投资；窄基是投资某一行业和主题
- 2. 宽基中风险稳收益，窄基高风险高收益
- 3. 宽基担心系统性风险，窄基担心行业黑天鹅
- 4. 宽基重复利，窄基重趋势
- 5. 投资以宽基为主，以窄基为辅
三、基金的仓位控制和止损止盈
- ——仓位、止损止盈
- 1. 仓位控制和止损止盈对基金的重要性
- 2. 仓位控制的方法和优缺点
- 1. 估值、资金、均线、技术指标等仓位控制法
- 2. 优缺点分析
- 3. 止损止盈的方法和优缺点
- 1. 盈亏情况、关键位置、大盘指数、最大回撤等止损止盈法
- 问题研讨：当前经济环境基金的仓位、买卖时机、组合配比等分析
- 实战
- 演练：基金的实战演练
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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