个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路
个人养老金制度全分析先把对象、任务和边界讲清，中国人口和老龄化形势分析再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路（1天版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
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个人养老金全面推广下的保险养老销售新思路（1天版）
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个人养老金全面推广下的养老营销新思路
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
个人养老金全面推广下的养老营销新思路（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
个人养老金制度全分析
内容重点
- 个人养老金的含义和作用
- 个人养老金的税收优惠如何计算？
- 个人养老金到底收益有多高？
- 自己准备养老金和个人投资养老金哪个更好？
中国人口和老龄化形势分析
一、现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析
- 1. 中国老龄化社会到来
- 2. 中国少子化时代到来
- 3. 老龄化少子化时代养老的严峻性及紧迫性
- 4. 现阶段三大养老金来源支柱分析对比
二、当下中国居民养老金现状及问题剖析
- 1. 长寿时代的优劣分析
- 2. 养老替代率下降的窘迫
- 3. 失独等特殊群体养老的威胁
- 4. 退休养老的四大模式：居家养老、社区养老、养老院养老、其他养老模式（候鸟、抱团，租房式养老）优缺点分析
退休养老的6大风险分析
内容重点
- 1. 退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
- 2. 退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
- 3. 退休养老面临的疾病风险：疾病多发、医疗费用越来越昂贵的风险
- 4. 退休养老面临的投资风险：投资失败导致的养老金损失的风险
- 5. 退休养老面临的子女风险：子女败家、费用过高等风险
退休养老的计算和需求分析
内容重点
- 第一步：确定目标寿命
- 第二步：确定退休年龄
- 第三步：确定退休后的生活费用
- 第四步：计算退休后总费用
- 第五步：制定养老金准备
养老保险险的销售新思路
内容重点
- 养老保险的本源，强制储蓄积累财富（养老保险的强制储蓄功能）
- 5. 养老保险在高净值客户财富传承中的巨大作用（养老保险在高净值客户财富传承等功能））
- 6. 养老保险的营销话术和注意事项（养老保险客户关注的核心5个问题）
- 案例实战
- 1. 养老案例收集——收集客户养老的基本信息
适合对象
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、中高端客户等
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 客户判断更清楚：最新的个人养老金制度，税收优惠、投资方向和工具对比，全方位剖析个人养老金制度
- 推进动作更具体：老龄化时代的4种宏观环境：包括老龄化少子化的数据和趋势、长寿时代、人口抚养比、养老金来源深入分析
- 沟通复盘有依据：养老存在的8种核心风险：健康、陪伴、财务、投资、长寿、子女、经济衰退、通货膨胀等养老的综合风险
查看更多收益 收起更多收益
- 掌握退休的种主要工具：社会保险、个人养老金、商业保险、基金定投、养老基金、股票、房产等养老模式的优缺点分析
- 掌握退休的需求分析和计算：退休的金额及如何准备的模式和存在的风险
- 推进动作更具体：养老保险在养老规划里的核心作用和巨大价值，通过养老推动大额保单销售
课程背景与交付信息
2024年11月15日，个人养老金制度在全国全面推广，2024年9月，中国延迟退休方案最终落地，最新的老龄化政策如何理解，对每个个体有何影响？30年后国家、企业和个人如何承担责任？中国未来养老趋势和走向如何发展？
对于保险从业人员来说，系统性的了解养老的宏观和微观环境，唤醒每一个个体对养老的重要性、紧迫性和安全性的意识，并切实落实到保险在个体养老中的重要性，是打开保险销售，尤其是养老大额保单的新思路
本次培训从中国的人口变化、养老政策及养老金变化对比讲起，分析养老的需求及缺口，科学的制定养老规划方案，对比储蓄、基金、股票、房产及保险等养老工具方式，最终未雨绸缪制定科学合理安全的养老金资产配置方案，通过养老唤醒年金险新思路
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01个人养老金制度全分析
02中国人口和老龄化形势分析
03退休养老的6大风险分析
04退休养老的计算和需求分析
05养老保险险的销售新思路
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、中高端客户等。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握最新的个人养老金制度，税收优惠、投资方向和工具对比，全方位剖析个人养老金制度；掌握老龄化时代的4种宏观环境：包括老龄化少子化的数据和趋势、长寿时代、人口抚养比、养老金来源深入分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
