十五五规划与高净值客户资产配置策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
十五五规划与高净值客户资产配置策略
十五五规划与高净值客户资产配置策略的训练重点落在客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
十五五规划与高净值客户资产配置策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
十五五规划解读与高净值客户财富新机遇
一、十五五规划是什么？高净值客户为什么要关注？
二、十五五规划下高净值客户资产配置的新挑战与新机遇
三、高净值客户资产配置的逻辑转型
保险在十五五规划下的战略角色与配置策略
一、保险作为资产配置的防守核心
二、保险配置四步法
高净值客户沟通与保险产品营销实战
一、高净值客户需求挖掘与关系建立
二、保险产品推荐与异议处理
三、实战演练与反馈优化
适合对象
保险从业者、保险顾问、财富管理师、高客服务专员等
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 政策洞察：清晰理解十五五规划对高净值客户财富结构、宏观环境与传承需求的具体影响，掌握政策红利与风险点
- 策略升级：学会将国家战略融入高净值客户资产配置，构建以保险为核心、兼顾防守与进攻的哑铃型组合
- 产品融合： 提升年金险、医疗险、分红险、保险金信托等产品的组合设计与精准营销能力，应对…
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- 实战赋能：通过话术演练与案例模拟，强化高净值客户沟通、需求挖掘与异议处理技能，提升客户信任与成交转化
课程背景与交付信息
随着2026年十五五规划正式实施，中国经济步入高质量发展新阶段，科技创新、绿色转型与共同富裕成为核心驱动力
高净值客户作为财富管理的重要群体，其资产配置需求正面临深刻变化：一方面，全球利率波动、地缘冲突与产业重构加剧市场不确定性；另一方面，国家政策导向催生新产业机遇与风险，传统单一投资模式已难以满足长期稳健增值需求
保险从业人员作为高净值客户财富规划的关键顾问，亟需深入理解十五五规划对财富结构、宏观政策、传承安排的影响，并通过保险工具在资产配置中的独特优势，帮助客户实现风险隔离、财富保值与代际传承
授课方式
政策解读、策略讲解、话术演练、分组讨论、导师点评 课程提纲
课程内容重点
01十五五规划解读与高净值客户财富新机遇
02保险在十五五规划下的战略角色与配置策略
03高净值客户沟通与保险产品营销实战
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险从业者、保险顾问、财富管理师、高客服务专员等。
学习这门课可以获得什么收益？
政策洞察：清晰理解十五五规划对高净值客户财富结构、宏观环境与传承需求的具体影响，掌握政策红利与风险点；策略升级：学会将国家战略融入高净值客户资产配置，构建以保险为核心、兼顾防守与进攻的哑铃型组合。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策解读+策略讲解+话术演练+分组讨论+导师点评 课程提纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
