高净值客户复杂产品整合营销与陪谈实战
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
高净值客户复杂产品整合营销与陪谈实战
进入2026年，财富管理行业面临深刻变局：长期低利率环境持续压缩传统收益，资本市场波动成为常态，而高净值客户的财富目标却日益多元与复杂——他们同时关注资产保值、稳健增值、风险隔离与有序传承
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
高净值客户复杂产品整合营销与陪谈实战（8天版）
8天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银行私行客户经理、资深理财经理 保险机构服务高净值客户的资深业务骨干
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 建立宏观框架：深刻理解2026年核心经济趋势对高客财富的实质影响，掌握快速诊断客户深层需求的KYC方法论
- 精通产品矩阵：系统掌握大类核心复杂产品的功能、核心逻辑、适用场景及组合技巧，实现从懂产品到驾驭产品的跨越
- 掌握配置内核：精通服务于高客的大类资产配置模型，能够针对多元目标设计并呈现逻辑严谨的综合财富规划方案
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- 锤炼陪谈艺术：通过高强度场景化训练，掌握从建立信任、深度挖掘到方案促成、长期维护的全流程高阶沟通技能
- 获得实战武器：全程共创，最终收获一本融合趋势、工具、策略与话术的完整实战手册，直接赋能专业呈现与客户沟通
课程背景与交付信息
进入2026年，财富管理行业面临深刻变局：长期低利率环境持续压缩传统收益，资本市场波动成为常态，而高净值客户的财富目标却日益多元与复杂——他们同时关注资产保值、稳健增值、风险隔离与有序传承
这对一线财富顾问提出了前所未有的高阶要求：必须精通基金、理财、保险、贵金属、存贷款及保险金信托等复杂产品的内核与组合逻辑，并具备与高净值客户进行深度对话、提供一体化解决方案的陪谈能力
为应对此挑战，我们设计此四阶、八天的体系化实战训练营，旨在通过宏观洞察-产品精研-陪谈实战-配置融合的递进式学习路径，系统提升资深顾问的专业内核与实战效能
课程时间
1-2天
课程内容重点
01工具篇（客户信息收集表、财富健康诊断表、资产配置建议模板等）
02产品篇（各类产品核心卖点对比表、异议处理标准应答库、最新数据支撑）
03流程篇（标准化陪谈流程检查清单、不同场景下的开场白与提问清单）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行私行客户经理、资深理财经理 保险机构服务高净值客户的资深业务骨干 讲课方式 每阶（2天）均采用专题精讲 + 真实案例剖析 + 分组情景研讨 + 工具共创的组合模式。
学习这门课可以获得什么收益？
建立宏观框架：深刻理解2026年核心经济趋势对高客财富的实质影响，掌握快速诊断客户深层需求的KYC方法论；精通产品矩阵：系统掌握大类核心复杂产品的功能、核心逻辑、适用场景及组合技巧，实现从懂产品到驾驭产品的跨越。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
