高净值客户的高净值客户的资产配置与家族办公室业务
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
高净值客户的高净值客户的资产配置与家族办公室业务
高净值客户的家族办公室业务需要接到岗位场景，财富巨变时代到来——新时代的资产配置和趋势一：大国博弈，不确定性时代到来会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
高净值客户的高净值客户的资产配置与家族办公室业务（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
高净值客户的高净值客户的资产配置与家族办公室业务（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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高净值客户的高净值客户的资产配置与家族办公室业务（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富巨变时代到来——新时代的资产配置
内容重点
- 趋势一：大国博弈，不确定性时代到来
- 1. 美联储加息，收割全世界
- 2. 中美贸易、科技、金融战
- 3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
- 互动：不确定时代如何寻找确定性？
高净值客户的家族办公室业务
一、实际案例全方位了解高净值客户
- 多房产少金融资产客户的高净值客户案例
- 配置资产不当导致财富大幅缩水客户的案例
- 没有做好资产传承导致财富流失客户的案例
- 通过案例分析总结高净值客户和一般客户理财的不同点
二、科学利用金融工具，让金钱为高净值客户服务
- 高净值客户财富保值工具分析---大额保险、家族信托及固收产品
- 利用资本市场，分散家族财富，扩张财富版图
- 如何利用私募基金和股权，实现财富的稳定增长
三、高净值客户财富管理策略——做好资产配置，财富稳健增长
- 6. 种资产配置方法，全方位配置高净值客户资产
- 三分法资产配置法，实现高净值客户财务无忧
- 构建财富金字塔，实现高净值客户财富稳健增长
四、做好家族财富保全和财富传承，实现富过三代
- 婚姻财富规划，不要让财富成为白头偕老的障碍
- 稳稳的幸福，保险信托在高净值客户中的作用分析
- 拥有法商税商，实现富过三代
- 实战
- 演练：高净值客户的资产配置和资产传承的调整和优化
- 演练：分组做实战的高净值客户财富管理和经营服务
- 1. 现场做方案
- 1. 每组选择一个实战客户
- 2. 全组做资产配置的实战方案
- ——包含信息收集、财务诊断、资产配置、家族信托和财富传承
适合对象
证券公司投资顾问、银行理财经理、私行经理等
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- ◆ 通过课程全方位了解经济形势变化，包括中美关系、人口变化、利率形势、产业趋势及资管新规等
- ◆ 通过课程全面了解高净值客户，实操掌握从收集客户信息、财务诊断到资产配置，现场个性化定制资产配置方案，实现高客营销和产能增加
- ◆ 通过课程了解当前房产、股票、基金、保险、家族信托等工具，做好全方位服务高净值客户和持续营销
课程背景与交付信息
后疫情时代，经济遭遇了比较大的挑战，消费疲弱、房产低迷、就业严峻，从国际关系、资本市场、人口变化和产业升级都站了十字路口，面临巨变。高净值客户的财富也在经历巨变，资管新规实施，房产市场空前低迷，股票基金等大幅度下跌，私募资管频频爆雷，医药行业反腐，财富面临空前威胁和缩水
作为金融从业人员，对经济环境变化有深刻的认知，充分了解各种金融产品面临的风险和机遇，防止高净值客户的财富不缩水，实现财富的增值保值，乃至做好家族财富管理和家族财富传承，是新形势下每一个从业人员必须要了解的事情
本次培训课程从财富变化谈起，全面了解新形势下经济金融形势，及各种投资产品的风险和机遇，从实战角度，量身定制每一个高净值客户的的资产配置计划，实现财富的稳健增值
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、理论精讲、现场实战演练；互动式教学、体验式教学；团队学习、案例教学
课程内容重点
01财富巨变时代到来——新时代的资产配置
02高净值客户的家族办公室业务
03趋势一：大国博弈，不确定性时代到来
04中美贸易、科技、金融战
05不确定时代如何寻找确定性？
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
证券公司投资顾问、银行理财经理、私行经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 通过课程全方位了解经济形势变化，包括中美关系、人口变化、利率形势、产业趋势及资管新规等；◆ 通过课程全面了解高净值客户，实操掌握从收集客户信息、财务诊断到资产配置，现场个性化定制资产配置方案，实现高客营销和产能增加。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+现场实战演练；互动式教学+体验式教学；团队学习+案例教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
