高净值客户的高净值客户的财富传承与保险需求开发
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
高净值客户财富传承与保险需求开发
后疫情时代，经济遭遇了比较大的挑战，消费疲弱、房产低迷、就业严峻，从国际关系、资本市场、人口变化和产业升级都站了十字路口，面临巨变
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
客户类型、销售阶段和团队短板越清楚，客户管理课程越容易整理成可讨论的内训版本
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
高净值客户的高净值客户的财富传承与保险需求开发（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、寿险从业者、私行经理等
课程定位
管理干部培养、团队执行力提升或绩效沟通训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
课程适配与选型边界
这部分用于判断《高净值客户财富传承与保险需求开发》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
银行理财经理、寿险从业者、私行经理等
本课程围绕《高净值客户的高净值客户的财富传承与保险需求开发》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一部分：财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变、第二部分：大变局时代的高净值客户的财务诊断和营销面谈、第三部分：大变局时代的高净值客户的资产配置和财富传承等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕财富巨变时代到来——宏观巨变和财富…明确判断口径和处理优先级
- 用大变局时代的高净值客户的财务诊断和…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走大变局时代的高净值客户的资产配置和…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
后疫情时代，经济遭遇了比较大的挑战，消费疲弱、房产低迷、就业严峻，从国际关系、资本市场、人口变化和产业升级都站了十字路口，面临巨变。高净值客户的财富也在经历巨变，资管新规实施，房产市场空前低迷，股票基金等大幅度下跌，私募资管频频爆雷，医药行业反腐，财富面临空前威胁和缩水
作为金融从业人员，对经济环境变化有深刻的认知，充分了解各种金融产品面临的风险和机遇，防止高净值客户的财富不缩水，实现财富的增值保值，乃至做好家族财富管理和家族财富传承，是新形势下每一个从业人员必须要了解的事情
本次培训课程从财富变化谈起，全面了解新形势下经济金融形势，及各种投资产品的风险和机遇，从实战角度，量身定制每一个高净值客户的的资产配置计划，实现财富的稳健增值
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、理论精讲、现场实战演练；互动式教学、体验式教学；团队学习、案例教学
课程内容重点
01第一部分：财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变
02第二部分：大变局时代的高净值客户的财务诊断和营销面谈
03第三部分：大变局时代的高净值客户的资产配置和财富传承
课程大纲
第一部分：财富巨变时代到来—宏观巨变和财富巨变
内容重点
- 趋势一：大国博弈，不确定性时代到来
- 1. 美联储加息，收割全世界
- 2. 中美贸易、科技、金融战
- 3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
- 互动：不确定时代如何寻找确定性？
第二部分：大变局时代的高净值客户的财务诊断和营销面谈
内容重点
- 步骤一、实际案例全方位了解高净值客户
- 多房产少金融资产客户的高净值客户案例
- 配置资产不当导致财富大幅缩水客户的案例
- 没有做好资产传承导致财富流失客户的案例
- 步骤二、高净值客户的开拓及资产缩水原因分析
第三部分：大变局时代的高净值客户的资产配置和财富传承
内容重点
- 方法1：科学利用金融工具，让金钱为高净值客户服务
- 高净值客户财富保值工具分析---大额保险、家族信托及固收产品
- 利用资本市场，分散家族财富，扩张财富版图
- 如何利用私募基金和股权，实现财富的稳定增长
- 方法2：高净值客户财富管理策略——做好资产配置，财富稳健增长
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《高净值客户财富传承与保险需求开发》适合哪些企业或学员？
适合银行理财经理、寿险从业者、私行经理等。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《高净值客户的高净值客户的财富传承与保险需求开发》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对客户管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一部分：财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变、第二部分：大变局时代的高净值客户的财务诊断和营销面谈、第三部分：大变局时代的高净值客户的资产配置和财富传承等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
