课程总览
内容重点
- 分析：为什么客户不来银行，联系不紧密（新鲜谈资的必要性）
高客谈资与营销技巧(1D)
高客谈资与营销技巧(1D)不只补概念，更关注2026 高客核心谈资、企业税务筹划在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
课程大纲
第一部分 2026 高客核心谈资
一、国际局势与 A 股主线
二、2026 经济指标深度谈资
- GDP：高质量发展、新质生产力、十五五重大项目落地节奏
- 通胀：CPI 温和回升、PPI 提前转正，企业盈利拐点与投资节奏
- PMI：产业复苏分化、先进制造 / 服务 / 消费景气差异
- 流动性：M2、社融、结构性货币政策，利率环境与资产波段
三、利率与重大项目
- 全球利率：美联储 / 欧央行政策转向、中外利差与跨境配置
- 国内利率：存款、理财、保险预定利率走势，稳健底仓配置
- 国家工程：新基建、能源大项目、交通物流网络
四、2026 国家政策谈资
- 新质生产力与产业链升级
- 人口、养老、城市群人口流动
- 共同富裕、国资收益上缴、民生保障与财富导向
- 金税四期全面落地、数据穿透、全要素监管
五、谈资解读与转化技巧
- 热点故事化、原因 — 趋势 — 机遇 — 策略
- 谈资转配置：每话题对应稳健 / 进攻 / 避险方案
- 现场训练：抽签式 2026 热点即兴解读
第二部分 企业税务筹划
一、2026 税务监管核心背景
- 金税四期：发票 — 资金 — 银行 — 股权全穿透
- CRS 2.0：跨境账户、加密资产、多层架构穿透、实质审查
- 高净值 / 企业主列为重点监管人群，合规 = 安全
二、企业主高频税务风险（谈资 + 警示）
- 个人账户收公款、公私不分、无票支出
- 股东借款长期不还、违规公转私、虚列成本
- 股权转让、资产剥离、重组未合规计税
- 跨境架构、离岸公司无实质被穿透征税
三、合规税务筹划方法论（可落地、不踩线）
- 主体架构优化：有限公司 / 个体 / 合伙 / 家族主体搭配
- 经营合规：对公收款、凭证链条、成本真实、社保个税匹配
- 优惠政策用好：小微、高新、研发加计、地方园区政策
- 股权与分红：合规分红、股权激励、退出税负规划
- 财富隔离：企业资产≠家庭资产，债务防火墙搭建
四、税务 + 财富一体化方案
- 企业节税→现金流优化→家庭配置→传承闭环
- 工具：保险金信托、家族信托、股权架构、慈善规划
- 案例：企业主税务合规 + 现金流 + 传承一站式方案
第三部分 私行高客营销技巧
一、营销前准备（新增税务维度）
- 客户诉求：PPF 提问框架 +税务 / 传承 / 债务三大痛点挖掘
- 内容金句：婚姻、养老、传承、配置、债务、税务合规
- 工具包：资产配置书、财富传承书、税务健康自查清单
- 热点库：宏观数据、基建、新质生产力、金税四期、家族传承
二、沟通技巧
- 破冰 5 策略：氛围拉满、降低戒备
- 聆听 5 层次：抓准需求、锁定成交点
三、营销核心四步法（全流程模压）
- 需求挖掘：四阶段模型→企业主 / 高管 / 二代 / 科技新富差异化
- 方案呈现：恋爱式话术→配置 + 法税 + 传承三合一呈现
- 拒绝处理：三大逻辑 + 异议 四流 处理
- 有力促成：戴手表逻辑、家庭责任、趁早规划
四、典型案例（新增税务场景）
- 企业家家庭：法税 + 配置 + 婚姻保障
- 创一代传承：股权 + 税务 + 信托 + 保险
- 演练：分组角色扮演
- 创作课程3-2-1总结
- 1. 印象深刻的3个收获
- 2. 落地应用的2个工具
- 3. 立刻执行的1个计划
适合对象
支行长、财富顾问、私行客户经理等
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 沟通复盘有依据：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
2026年热点话题有哪些，如何面向私行客户侃侃而谈？
如何走近私行客户，沟通顺畅，话题多多？
如何抓住沟通逻辑，进行有效成交并不断挖掘价值？
课程时间
6小时
授课方式
课程讲授、案例分析、承上启下
课程内容重点
012026 高客核心谈资
02企业税务筹划
03私行高客营销技巧
讲师介绍
张轶
财富管理专家
张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富。可结合股权信托与高客营销方向补充授课视角，聚焦家族信托/股权架构
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本课程页面围绕《高客谈资与营销技巧(1D)》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
支行长、财富顾问、私行客户经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+案例分析+承上启下，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
