高客谈资与营销技巧(1D)｜企业内训课程

适合对象

支行长、财富顾问、私行客户经理等

课程定位与主要问题

政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

2026年热点话题有哪些，如何面向私行客户侃侃而谈？

如何走近私行客户，沟通顺畅，话题多多？

如何抓住沟通逻辑，进行有效成交并不断挖掘价值？

课程时间

6小时

授课方式

课程讲授、案例分析、承上启下

课程内容重点

012026 高客核心谈资

02企业税务筹划

03私行高客营销技巧

课程大纲

课程总览

内容重点

分析：为什么客户不来银行，联系不紧密（新鲜谈资的必要性）

第一部分 2026 高客核心谈资

一、国际局势与 A 股主线

二、2026 经济指标深度谈资

GDP：高质量发展、新质生产力、十五五重大项目落地节奏
通胀：CPI 温和回升、PPI 提前转正，企业盈利拐点与投资节奏
PMI：产业复苏分化、先进制造 / 服务 / 消费景气差异
流动性：M2、社融、结构性货币政策，利率环境与资产波段

三、利率与重大项目

全球利率：美联储 / 欧央行政策转向、中外利差与跨境配置
国内利率：存款、理财、保险预定利率走势，稳健底仓配置
国家工程：新基建、能源大项目、交通物流网络

四、2026 国家政策谈资

新质生产力与产业链升级
人口、养老、城市群人口流动
共同富裕、国资收益上缴、民生保障与财富导向
金税四期全面落地、数据穿透、全要素监管

五、谈资解读与转化技巧

热点故事化、原因 — 趋势 — 机遇 — 策略
谈资转配置：每话题对应稳健 / 进攻 / 避险方案
现场训练：抽签式 2026 热点即兴解读

第二部分企业税务筹划

一、2026 税务监管核心背景

金税四期：发票 — 资金 — 银行 — 股权全穿透
CRS 2.0：跨境账户、加密资产、多层架构穿透、实质审查
高净值 / 企业主列为重点监管人群，合规 = 安全

二、企业主高频税务风险（谈资 + 警示）

个人账户收公款、公私不分、无票支出
股东借款长期不还、违规公转私、虚列成本
股权转让、资产剥离、重组未合规计税
跨境架构、离岸公司无实质被穿透征税

三、合规税务筹划方法论（可落地、不踩线）

主体架构优化：有限公司 / 个体 / 合伙 / 家族主体搭配
经营合规：对公收款、凭证链条、成本真实、社保个税匹配
优惠政策用好：小微、高新、研发加计、地方园区政策
股权与分红：合规分红、股权激励、退出税负规划
财富隔离：企业资产≠家庭资产，债务防火墙搭建

四、税务 + 财富一体化方案

企业节税→现金流优化→家庭配置→传承闭环
工具：保险金信托、家族信托、股权架构、慈善规划
案例：企业主税务合规 + 现金流 + 传承一站式方案

第三部分私行高客营销技巧

一、营销前准备（新增税务维度）

客户诉求：PPF 提问框架 +税务 / 传承 / 债务三大痛点挖掘
内容金句：婚姻、养老、传承、配置、债务、税务合规
工具包：资产配置书、财富传承书、税务健康自查清单
热点库：宏观数据、基建、新质生产力、金税四期、家族传承

二、沟通技巧

破冰 5 策略：氛围拉满、降低戒备
聆听 5 层次：抓准需求、锁定成交点

三、营销核心四步法（全流程模压）

需求挖掘：四阶段模型→企业主 / 高管 / 二代 / 科技新富差异化
方案呈现：恋爱式话术→配置 + 法税 + 传承三合一呈现
拒绝处理：三大逻辑 + 异议四流处理
有力促成：戴手表逻辑、家庭责任、趁早规划

四、典型案例（新增税务场景）

企业家家庭：法税 + 配置 + 婚姻保障
创一代传承：股权 + 税务 + 信托 + 保险
演练：分组角色扮演
创作课程3-2-1总结
1. 印象深刻的3个收获
2. 落地应用的2个工具
3. 立刻执行的1个计划

讲师介绍

张轶

财富管理专家

张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富。可结合股权信托与高客营销方向补充授课视角，聚焦家族信托/股权架构

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《高客谈资与营销技巧(1D)》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合支行长、财富顾问、私行客户经理等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+案例分析+承上启下，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

高客谈资与营销技巧(1D)