中高净值投资者财富课程
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
中高净值投资者财富课程
围绕客户结构、业务场景和风险边界，让团队把中高净值投资者财富中的业务判断、方案设计和风险边界讲清楚
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
中高净值投资者财富课程（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
第一部分：实际案例全方位了解高净值客户
内容重点
- 第一节课：多房产少金融资产客户的高净值客户案例
- 第二节课：配置资产不当导致财富大幅缩水客户的案例
- 第三节课：没有做好资产传承导致财富流失客户的案例
第二部分：高净值客户的开拓及资产缩水原因分析
内容重点
- 第四节课：高净值客户在哪里——高净值客户群体分析
- 第五节课：高净值客户的财富有何特点——高净值客户资产配置特点分析
- 第六节课：高净值客户的财富劫——导致高净值客户被割韭菜的十大陷阱（一）
- 第七节课：高净值客户的财富劫——导致高净值客户被割韭菜的十大陷阱（二）
- 第八节课：高净值客户的财富劫——导致高净值客户被割韭菜的十大陷阱（三）
第三部分：高净值客户理财策略——做好资产配置，财富稳健增长
内容重点
- 第九节课：防范黑天鹅灰犀牛，高净值客户财富管理的危与机
- 第十节课：高净值客户财富保值工具分析---大额保险
- 第十三节课：高净值客户财富保值工具分析---固收产品
- 第十四节课：高净值客户财富保值工具分析---私募基金
- 第十五节课：高净值客户财富保值工具分析---私募股权
第四部分：做好家族财富保全和财富传承，实现富过三代
内容重点
- 第十七节课：婚姻财富规划，不要让财富成为白头偕老的障碍
- 第十八节课:稳稳的幸福，保险信托在高净值客户中的作用分析
- 第十九节课：如何富过三代，家族财富管理的方法和策略
- 第二十节课：拥有法商税商，不要让你的财富打水漂
- 第五节部分：科学利用金融工具，让金钱为高净值客户服务
适合对象
适合金融业务团队、客户经理、产品负责人、风控合规人员和参与客户经营的管理骨干
课程定位
适用于金融业务拓展、客户经营复盘或方案设计训练，重点校准客户结构、业务场景、风险边界、方案设计和风险控制方式
核心收益
- 客户判断更清楚：中高净值客户常见需求、顾虑和决策关注点
- 推进动作更具体：客户开拓、关系维护和需求澄清的关键步骤
- 沟通复盘有依据：把资产配置逻辑转成客户听得懂的沟通话术
- 团队跟进更一致：客户跟进记录、方案准备和复盘改进清单
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从实际案例全方位了解高净值客户切入，把高净值客户的开拓及资产缩水原因分析和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程内容重点
01实际案例全方位了解高净值客户
02高净值客户的开拓及资产缩水原因分析
03高净值客户理财策略——做好资产配置，财富稳健增长
04做好家族财富保全和财富传承，实现富过三代
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合金融业务团队、客户经理、产品负责人、风控合规人员和参与客户经营的管理骨干。
学习这门课可以获得什么收益？
明确中高净值客户常见需求、顾虑和决策关注点；掌握客户开拓、关系维护和需求澄清的关键步骤。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
