银保新人集训：打通银行与保险的财富管理新赛道
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银保新人集训：打通银行与保险的财富管理新赛道
银保新人需要先理解银行客户需求、保险业务逻辑和渠道协同方式，课程帮助新人建立客户沟通、产品说明和任务复盘的基本功
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
先讲清管理场景、学员层级和课时安排，合规管理内容会更容易转成执行动作
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银保新人集训：打通银行与保险的财富管理新赛道（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银保渠道新员工、综合金融业务新人（0-6个月经验）
课程定位
管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进是训练主线，重点看课堂任务能否延伸为岗位上的下一步动作
核心收益
- 先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
- 银保业务的市场逻辑——防守与进攻的…和银行客户的三大核心需求会被串成一组可练习的管理动作
- 反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 团队复盘有依据：低风险工具应对通胀（如大额存单、增…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
银保渠道新人需同时应对银行理财的收益导向与保险的风险导向，面临三大挑战
产品协同不足：银行理财经理不懂保险，保险代理人不懂资产配置
客户信任度低：客户认为银保产品收益低、期限长
课程时间
1天
课程内容重点
01银保业务的市场逻辑——防守与进攻的平衡术
02银行客户的三大核心需求
03保值：低风险工具应对通胀（如大额存单、增额寿）
04增值：权益类产品博取超额收益（如基金、私募）
05传承：保险金信托实现财富代际转移
课程大纲
银保业务的市场逻辑—防守与进攻的平衡术
内容重点
- 银行客户的三大核心需求
- 保值：低风险工具应对通胀（如大额存单、增额寿）
- 增值：权益类产品博取超额收益（如基金、私募）
- 传承：保险金信托实现财富代际转移
- 保险在银保渠道的独特价值
产品联动策略—1+1>2的配置逻辑
内容重点
- 工薪客户：稳健增值组合
- 配置策略：货币基金（应急金）+指数定投（增值）+消费型重疾险（兜底）
- 中产客户：攻守兼备方案
- 配置策略：固收理财（50%）+指数基金（30%）+增额寿（20%）
- 案例拆解：某客户用增额寿保单质押贷款解决企业短期资金需求
客户沟通与异议处理—把复杂问题简单化
内容重点
- 客户抗拒点破解
- 收益太低：对比增额寿的收益率）与银行存款利息
- FABE法则实战应用
- 特性（Feature）：增额寿保额25%复利增长
- 优势（Advantage）：终身锁定利率，不受市场波动影响
职业发展与资源整合—从销售员到配置专家
内容重点
- 银保新人的核心竞争力
- 专业标签：资产配置专家、家庭财务医生
- 资源整合：联合银行理财经理、保险顾问服务高净值客户
- 高效工具包
- 《银保产品组合此类》：快速查询产品组合策略
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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