保险业务增长
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险业务增长
2024年以来，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
销售团队当前卡点先说清楚，我们再整理销售管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险业务增长（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾客户经理、保险销售主管及保险业务推动人员
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
课程适配与选型边界
这部分用于判断《保险业务增长》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾客户经理、保险销售主管及保险业务推动人员
本课程围绕《保险业务增长》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：财富管理新趋势——保险的当下的宏观经济趋势分析、第二讲： 投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略、第三讲：保险营销型天地——新形势下保险营销话术和异议处理等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图
核心收益
- 围绕保险业务增长场景，提升客户需求挖掘、产品配置、转化沟通和团队推动能力
- 深入分析最新政策和经济形势，特别是美联储降息和924股市大涨等事件
- 当下面临严峻经济形势分析，经济衰退、人口老龄化、利率持续下行、通货紧缩等的风险
查看更多收益 收起更多收益
- 理财产品面临的巨大威胁，房价下跌、理财产品暴雷、股票和基金等大幅震荡
- 中国未来老龄化少子化社会严峻形势分析，及尽早做好养老和子女教育规划
- 在资产荒时代如何做好资产配置，特别是保险在资产配置的压舱石作用
课程背景与交付信息
2024年以来，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为金融从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
保险业务增长课程，从宏观经济、理财需求、产品趋势、行业变化等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化，提升从业人员的综合素质和认知能力，提高大额保单的销售，正在2025年开门红中旗开得胜
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01第一讲：财富管理新趋势——保险的当下的宏观经济趋势分析
02第二讲： 投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03第三讲：保险营销型天地——新形势下保险营销话术和异议处理
04第四讲：保险的需求分析——业务增长新工具
05第五讲：保险业务新增长——7个案例看不同类型客户保险业务增长
课程大纲
财富管理新趋势—保险的当下的宏观经济趋势分析
1. 第三次国九条和2024年9月股市新政下股市的新机遇（金融市场发生新的变局）
- 梳理1. 第三次国九条和2024年9的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习1. 第三次国九条和2024年9的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出1. 第三次国九条和2024年9客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
- 练习客户拜访、异议处理和成交推进的关键动作
- 6. 经济宽松政策下的保险开门红利好趋势分析（开门红下保险尤其是分红险面临的机遇）
- 实战
演练：保险在当下经济环境下的居民资产配置里的主要应用（至少说三条）
投资理财新机遇—利率下调形势下的保险配置策略
1. 普通险2.5%和分红险2.0%的背景下,底层逻辑和产品收益影响分析（保险投资的底层原理）
- 梳理1. 普通险2.5%和分红险2.的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习1. 普通险2.5%和分红险2.的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出1. 普通险2.5%和分红险2.客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
演练：预定利率下调和股市大涨下保险有哪些新的卖点和机会（至少说三条）
保险营销型天地—新形势下保险营销话术和异议处理
1. 利率不断下行，未来保险收益会越来越低？
- 梳理1. 利率不断下行，未来保险收益的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习1. 利率不断下行，未来保险收益的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出1. 利率不断下行，未来保险收益客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
- 6. 分红险相比传统保险有哪些机会和优势？
演练：当下经济环境保险产品营销话术和异议处理（至少说三条）
保险的需求分析—业务增长新工具
1. 保险的DOME分析方法
- 梳理1. 保险的DOME分析方法的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习1. 保险的DOME分析方法的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出1. 保险的DOME分析方法客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
演练：通过工具测算寿险、子女、养老等核心保险需求
保险业务新增长—7个案例看不同类型客户保险业务增长
1. 单身期的保险理财规划及客户购买保险特点
- 梳理1. 单身期的保险理财规划及客户的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习1. 单身期的保险理财规划及客户的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出1. 单身期的保险理财规划及客户客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
- 6. 中小企业主的保险理财规划及客户购买保险特点
- 7. 富裕客户的保险理财规及客户购买保险特点
演练：保险在客户实际理财需求中的应用
- 1. 编制案例——收集基本信息、财务分析、分析财务问题
- 2. 分析案例——分析客户的子女、养老需求，做资产配置
- 3. 实战讲解——体会财富管理中保险应用的巨大意义
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《保险业务增长》适合哪些企业或学员？
适合银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾客户经理、保险销售主管及保险业务推动人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《保险业务增长》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：财富管理新趋势——保险的当下的宏观经济趋势分析、第二讲： 投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略、第三讲：保险营销型天地——新形势下保险营销话术和异议处理等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
