新时代，新利率，新保险：新周期下保险行业发展与经营方向
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新时代，新利率，新保险：新周期下保险行业发展与经营方向
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略需要接到岗位场景，财富管理新趋势——保险的当下的应用背景和次年国九条和下2024年9月股市新政下股市的新…会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新时代，新利率，新保险：新周期下保险行业发展与经营方向（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
内容重点
- 1. 第三次年国九条和下2024年9月股市新政下股市的新机遇（金融市场发生新的变局）
- 2. 二十届三中全会关于保险，以及保险行业新国十条,为保险行业带来哪些新的资讯？（保险行业发展大机遇）
- 3. 经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
- 4. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
- 5. 股票基金新机遇，保险投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 保险预定利率下调到2%，底层逻辑和产品收益影响分析（保险投资的底层原理）
- 保险的本源，强制储蓄积累财富（保险的强制储蓄功能）
- 保本加投资，保险的保住本金和复利收益分析（保险保本和投资兼顾的优势）
- 5. 共同富裕，分红保险在分配大洗牌防范债务、婚姻税务和传承中的巨大作用（保险在对抗婚变、税务变化和财富传承等功能））
- 6. 理财险和股票、基金、基金定投、投连险等投资异同比较（理财险和其他投资型产品的比较，分清各种产品利弊，突出理财保险和其他产品在财富管理的不同作用）
适合对象
个险、银保和团险保险从业人员、理财经理、贵宾经理、私行人员等
课程定位
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕财富管理新趋势——保险的当下的应用…明确判断口径和处理优先级
- 用投资理财新机遇——利率下调形势下的…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走次年国九条和下2024年9月股市新…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把财富管理新趋势——保险的当下的应用背景、投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略和后续处置动作放到场景里梳理。
课程时间
2小时
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——保险的当下的应用背景
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03次年国九条和下2024年9月股市新政下股市的新机遇（金融市场发生新的变局）
04经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
05利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险、银保和团险保险从业人员、理财经理、贵宾经理、私行人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕财富管理新趋势——保险的当下的应用…明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
