保险落地辅导
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险落地辅导
从客户经营、资产负债表解读到养老与子女教育需求分析，课程帮助理财团队把保险配置讲得更清楚、更贴近客户问题
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险落地辅导（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 1. 业务增长：通过大力推广保险产品，实现保费收入和银行中间业务收入的显著增长
- 2. 客户拓展：吸引新客户，开拓老客户潜力，扩大客户群体，提高市场占有率
- 3. 提升品牌形象：展示银行与保险公司的实力和专业服务，增强客户对双方品牌的信任和认可度
- 4. 抢占市场先机：开门红能够帮助企业在新的时期迅速抢占市场份额，锁定市场份额
- 5. 实现目标的重要一步：开门红为全年或整个阶段的目标实现奠定基础
客户经营和理财行为分析
内容重点
- 2. 有风险保障需求的客户
- 3. 有长远规划需求的客户
- 4. 新客户群体
从理财角度分析子女和养老的需求
内容重点
- 第一节：子女教育的测算和产品配置
- 第二节：养老的测算和产品配置
保险的产品和方案制作
内容重点
- 1. 保险的各类产品在客户需求中的作用分析（保障型和理财型险种）
- 2. 从需求角度制作客户全方位保险的方案
- 4. 保险和其他金融工具的比较
适合对象
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，先校准判断依据，再把练习结果接到后续跟进责任上
核心收益
- 客户判断更清楚：保险配置沟通中的客户需求、资产结构和风险边界
- 推进动作更具体：用资产负债表识别客户保障缺口和资金安排的方法
- 沟通复盘有依据：把养老、子女教育和财富传承需求转成沟通问题
- 团队跟进更一致：客户经营记录、方案说明和会后跟进检查清单
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用客户识别、沟通推进与成交转化与画像识别、需求澄清与关系推进完成一轮复盘练习。
课程时间
1天，6小时
授课方式
一对一辅导、一对多辅导 方案大纲
课程内容重点
01保险落地辅导：客户识别、沟通推进与成交转化
02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进
03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进
04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确保险配置沟通中的客户需求、资产结构和风险边界；掌握用资产负债表识别客户保障缺口和资金安排的方法。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用一对一辅导、一对多辅导 方案大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
