低利率市场下，保险展业逻辑解析
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
低利率市场下，保险展业逻辑解析
把财富目标、方案沟通和客户跟进转成顾问动作。本课围绕《低利率市场下，保险展业逻辑解析》，训练需求澄清、方案沟通、客户跟进
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
低利率市场下，保险展业逻辑解析（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
第1部分 财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
内容重点
- 识别客户财富目标、家庭责任、风险偏好和资产结构
- 把高净值或银行保险场景中的需求拆成可沟通的问题
第2部分 投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 围绕保障方案、资产配置或财富传承议题进行场景演练
- 练习用客户听得懂的语言解释方案逻辑和风险边界
第3部分 保险顾问式新营销——新形势下保险营销新思路和异议处理
内容重点
- 设计客户跟进、方案复盘和长期服务动作
- 明确后续需要补充的信息、协同资源和风险提示
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位
《低利率市场下，保险展业逻辑解析》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕财富管理新趋势——新经济周期下保险…明确判断口径和处理优先级
- 用投资理财新机遇——利率下调形势下的…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走保险顾问式新营销——新形势下保险营…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
2025年，全球经济政治局势巨变，美国大选特朗普获胜，对全球发起了关税战，中国中央政治局经济会议和两会，首次提出稳住股市楼市，实行14年来首次适度宽松的货币政策和更加积极有为的财政政策，不婚化少子化老龄化的趋势，也让人口政策更加积极，一系列政策的大转向，意味着中国经济的转折点正在到来
对于保险产品来说，危与机并存，一方面预定利率不断下调，由于房产和股市大幅波动、利率下调等让投资者对保险未来充满担忧，传统的增额寿险等利率越来越低，产品越来越少。另外一方面，利率下行趋势下，债市股市的持续走强，又为保险公司投资收益提高提供了新机遇
作为保险从业人员，如何适应新的政策变化，对政策有整体把握，并且能够对增额寿、年金险和分红险整体了解，从费用依赖转向专业价值驱动， 从经济周期与资产配置底层逻辑出发，重构银保销售方法论
授课方式
政策解读、现场授课、理论精讲、实战案例，通过实战演练不同客户的保险需求
课程内容重点
01财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03保险顾问式新营销——新形势下保险营销新思路和异议处理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
更适合承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕财富管理新趋势——新经济周期下保险…明确判断口径和处理优先级。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用政策解读+现场授课+理论精讲+实战案例，通过实战演练不同客户的保险需求，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
