保险产说会｜企业内训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

保险产说会推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

保险产说会（商业银行版）商业银行版

面向商业银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

适合相关业务负责人、项目负责人、职能管理者及需要参与该主题工作的团队骨干

课程定位

适用于保险产说会相关业务课题的集中研讨，重点统一业务场景、关键问题、方法步骤、行动路径、行动路径和课后跟进方式

核心收益

指标判断更清楚：产说会开场中的养老话题和互动问题设计方法
风险信号更可见：养老资金、保障安排和财富传承相关沟通重点
分析动作更具体：把保险金信托等工具讲清楚而不夸大承诺
复盘跟进有依据：活动话术、客户问题记录和会后跟进清单

课程背景与交付信息

国际局势剑拔弩张，局部冲突不断。经济周期切换，实体经济下滑明显，企业破产倒闭造就了失业率的上升，中年失业、负债人数大幅增加。经历时代阵痛的老百姓，由于对未来的不确定，不得已消费降级，不敢花钱。我们需要帮助客户朋友们使用保险工具提前规划资金安排，保障长寿时代、老龄化时代未来几十年的正常生活水平。利率不断下行，增额终身寿险3.0时代的终结，且买且珍惜，需要帮助客户尽早配置现有的3年期、5年期、10年期保险产品

产说会将从延迟退休、老年再就业、电视剧《凡人歌》热门话题引入养老话题思考，深入挖掘客户痛点，引发对未来战争、经济下行、税务、婚姻变故、企业经营、诈骗等一切不确定因素有可能影响养老生活的担忧和思考，合理规划资产配置，学会使用保险、保险金信托工具做好风险隔离和传承，实现保险资产的增配及保险金信托大单的落地

课程时间

2小时

授课方式

主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示

课程内容重点

01养老话题活跃互动开场【设置小问题互动奖励】

02保障养老生活品质的核心要素是什么？思考如何来解决养老钱的问题？

03如何使用保险金信托实现财富传承？

课程大纲

养老话题活跃互动开场【设置小问题互动奖励】

二、畅想美好的退休生活场景？思考养老需求有哪些?

1. 退休的不同阶段与不同需求
活力休闲期：60-70岁
功能衰退期：70-80岁
失能护理期：80以上
2. 养老生活需求有哪些？
1. 日常生活品质
2. 医养照护资源
3. 文化旅游精神富足
4. 传承（家风传承、物质传承）

三、但美好的养老生活会不会被打破

——哪些风险因素可能导致资产缩水、影响养老生活质量？
1. 战争、自然灾害不可抗因素
2. 通胀资产贬值
3. 家族企业变故、婚姻风险
4. 子女失业、子女婚姻变故、子女企业破产负债
5. 金融p2p非法集资、信托暴雷、股票韭菜
6. 传销风险：老年保健品、干细胞项目等
7. 老年情感孤独杀猪盘

保障养老生活品质的核心要素是什么？思考如何来解决养老钱的问题？

一、如何解决养老资金的问题？资金需要以怎样的形态存在？

1. 盘盘你的资产有哪些？
1. 实物资产（农业用地、房子、车、字画古玩）
2. 金融资产（存款、国债、理财、基金、股票、公司股权、黄金、美元）
2. 资产的结构化调整
1. 实物资产与金融资产
房产税；遗产税；人口红利消失，房产贬值；现金为王
2. 显性资产与隐性资产
3. 应税资产与免税资产
3. 【重点互动】养老资金需要具备哪些特点？引发客户自己去思考【互动奖励】
资金充足

二、如何解决养老资源的问题？为了引出保险客户医养权益增值服务

1. 医养资源：专家预约挂号、陪诊卡、体检卡、养老社区
新华保险客户权益展示及客户等级权益表
2. 养老方式对比：居家养老、社区养老、机构养老、旅居养老等
新华保险养老社区服务

如何使用保险金信托实现财富传承？

一、为什么要提前筹划传承问题?

1. 代际交接数据展示
2. 遗产税、赠与税
3. 儿女争财产、儿女创业风险、儿女婚姻风险

二、传承工具对比

1. 遗嘱
2. 保险
3. 保险金信托
4. 家族信托

三、保险金信托案例分享

【课堂案例研讨】
新华保险金信托标准和权益【互动奖励】

讲师介绍

花芳

财富管理与大客营销专家

12年金融实战专家，曾任私行理财经理及资产配置专家。擅长财富管理与大客营销，主导220+网点转型，累计服务高净值客户1000+名，具备丰富的银行网点辅导与保险旺季营销实操经验

银行保险证券基金期货

查看讲师主页

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合商业银行/保险公司中老年客户等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

养老话题的趣味性和互动性，良好的客户沙龙氛围下深挖客户痛点，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2小时/场。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

为什么这个页面会展示多个版本？

这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异

保险产说会