理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习
理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信…适合带着现有问题进入课堂，通过各种金融产品的核心定价和原理分析把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
各种金融产品的投资环境和形势分析
内容重点
- 经济周期的不确定性（国际关系、经济下行、黑天鹅灰犀牛等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、中美利差、产业政策等）
- 投资环境的风险加大（楼市下行、股票基金下跌、理财产品违约等）
各种金融产品的核心定价和原理分析
内容重点
- 1. 基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）
- 2. 黄金的价格波动因素和未来趋势分析（重点是价格影响因素和未来趋势）
- 3. 理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）
- 4. 保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）
- 5. 保险金信托在高净值客户财富管理的运用（主要是子女、养老、传承和节税作用分析）
各种金融产品的精准营销和核心异议处理
内容重点
- 1. 基金的亏损原因和解套方案（股票型、指数型基金被套后的服务和未来机遇）
- 2 黄金在价格高企及风险控制（黄金现在价格高企，风险如何防范）
- 3. 理财资管不保本和收益率下降的大趋势及解决方案（如何面对不保本、收益率下降问题）
- 4. 保险的预定收益率趋势分析及应用（如何面对投资周期长、预定收益率下降难题）
- 5. 保险金信托在富裕客户的传承和税收应用（核心是如何应用在高净值客户业务中）
理财经理新形势下的营销习惯和日常管理
内容重点
- 1. 日常习惯：每日财富管理的工作及各类日常工作梳理
- 2. 专业知识：对各类投资产品，如债券、理财、资管、黄金、基金等有清晰的认识和把握，包括它们的特点、风险收益特征、市场趋势以及影响其价格波动的因素
- 3. 业务处理：理财不保本、收益下降、保险退保、利率下调、基金亏损等的问题解决
- 4. 市场热点：美联储降息、国债调控、股市大涨、黄金新高、房产新政等的掌握
- 5. 理财方案：资料收集、诊断、资产配置方案、产品配置方案等
适合对象
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 各种金融产品的投资环境和形势分析和各种金融产品的核心定价和原理分析会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 留痕复盘有依据：各种金融产品的精准营销和核心异议处理相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
9月24日，一行一局一会新闻发布会，提出了证券基金保险公司互换便利及股票回购增持专项再贷款等前所未有的支持股市政策。 9月26日，政治局会议提出要努力提振资本市场，大力引导中长期资金入市。其后股市一飞冲天，从2689点站上近3700点，资本市场的春天正在慢慢走来。作为实体经济的载体，在经过大幅调整后，股市基金正在面临前所唯有的机遇
理财方面，货币政策不断放水，利率不断下行，储蓄利率已经进入了1时代，9.1号起，普通险预定利率下调到了2.5%，投资者对于安全稳定的理财需求越来越强烈
作为金融从业者， 详细了解经济金融形势，黄金还会继续涨吗？基金被套怎么办？资管理财不保本收益率下降如何应对？增额寿险的保证收益率还能持续多久？保险金信托等在高净值客户里有什么特别的用途？系统性的了解各种金融产品，实现金融产品的销售、转换、服务策略，大幅提升理财经理各种金融产品的管销售和服务能力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01各种金融产品的投资环境和形势分析
02各种金融产品的核心定价和原理分析
03各种金融产品的精准营销和核心异议处理
04理财经理新形势下的营销习惯和日常管理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；各种金融产品的投资环境和形势分析和各种金融产品的核心定价和原理分析会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
