理财、基金、保险及资产规划实战技能
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财、基金、保险及资产规划实战技能
各种金融产品的投资环境和形势分析需要明确判断口径，各种金融产品的核心定价和原理分析负责组织练习，各种金融产品的精准营销和核心异议处理用于课后复盘
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财、基金、保险及资产规划实战技能（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
理财、基金、保险及资产规划实战技能（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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理财、基金、保险及资产规划实战技能（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
各种金融产品的投资环境和形势分析
内容重点
- 经济周期的不确定性（国际关系、经济下行、黑天鹅灰犀牛等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、中美利差、产业政策等）
- 投资环境的风险加大（楼市下行、股票基金下跌、理财产品违约等）
- 随堂
各种金融产品的核心定价和原理分析
内容重点
- 1. 基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）
- 2. 理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）
- 3. 保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）
- 4. 保险金信托在高净值客户财富管理的运用（主要是子女、养老、传承和节税作用分析）
- 随堂
各种金融产品的精准营销和核心异议处理
内容重点
- 1. 基金的亏损原因和解套方案（股票型、指数型基金被套后的服务和未来机遇）
- 2. 理财资管不保本和收益率下降的大趋势及解决方案（如何面对不保本、收益率下降问题）
- 3. 保险的预定收益率趋势分析及应用（如何面对投资周期长、预定收益率下降难题）
- 4. 保险金信托在富裕客户的传承和税收应用（核心是如何应用在高净值客户业务中）
资产配置的底层逻辑和方法策略
内容重点
- 1. 2025年资产配置的实战分析
- 趋势1：关税战升级下的全球资产波动
- 趋势2：零利率时代的收益与风险分析
- 趋势3：老龄化加速下的养老需求和应对
- 趋势4：产业升级下的资产调整与变化
综合通关与案例实战
内容重点
- 限时30分钟设计方案，并向客户提案（突出政策、产品优势、解决痛点等）
适合对象
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等
课程定位
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 了解当下经济环境的变化及理财/基金/资管/保险的投资环境
- 精准的掌握导致理财/基金/资管保险及保险金信托价格波动的核心因素
- 解决基金被套、理财资管不保本、黄金价格波动、保险预定收益率下降和保险金信托无从下手等核心问题
查看更多收益 收起更多收益
- 从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析，拓宽从业人员视野，为其匹配不同类型的策略和方法
- 通关实战演练，所学知识应用到实战中，直接产生业务效应
课程背景与交付信息
2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期，全球资本市场应声大跌，从经济、资产到政治等角度高净值客户的财富都面临前所未有的威胁。中国从去年9月份以来，采取了史无前例的财政货币宽松政策，但在关税战的压力下，中国出口短期承压，股市、楼市波动加剧
理财方面，货币政策不断放水，利率不断下行，储蓄利率已经进入了1时代，9.1号起，普通险预定利率下调到了2.5%，投资者对于安全稳定的理财需求越来越强烈
作为金融从业者， 详细了解经济金融形势，黄金还会继续涨吗？基金被套怎么办？资管理财不保本收益率下降如何应对？增额寿险的保证收益率还能持续多久？保险金信托等在高净值客户里有什么特别的用途？系统性的了解各种金融产品，实现金融产品的销售、转换、服务策略，大幅提升理财经理各种金融产品的管销售和服务能力
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01各种金融产品的投资环境和形势分析
02各种金融产品的核心定价和原理分析
03各种金融产品的精准营销和核心异议处理
04资产配置的底层逻辑和方法策略
05综合通关与案例实战
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
了解当下经济环境的变化及理财/基金/资管/保险的投资环境；精准的掌握导致理财/基金/资管保险及保险金信托价格波动的核心因素。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
