十五五开局・强监管导向・保险高质量发展(3H)

适合对象

行业管理层

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
十五五与监管新政核心解读和保险高质量发展四大策略会被串成一组可练习的合规落地
处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
形成十五五规划：保险业高质量发展新坐标相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

本文解读十五五规划在金融强国、民生保障、科技创新等领域的核心导向，分析行业机遇：经济增长与老龄化催生保障需求，科技突破助力满足未被充分覆盖的潜在需求

保险业需围绕五篇大文章转型，在养老、科技、绿色等领域发力，实现高质量发展

课程时间

3H

授课方式

课程讲授、师生互动、案例分析、课后复盘

课程内容重点

01十五五与监管新政核心解读

02保险高质量发展四大策略

03十五五规划：保险业高质量发展新坐标

04时代背景与核心目标

05经济提质、民生保障、科技创新、绿色发展四大导向

课程大纲

第一部分十五五与监管新政核心解读

一、十五五规划：保险业高质量发展新坐标

时代背景与核心目标
经济提质、民生保障、科技创新、绿色发展四大导向
保险定位：经济减震器、社会稳定器、金融强国重要支柱中国政府网
行业五大战略机遇
人口老龄化：养老金融、长期护理、个人养老金制度红利
多层次保障：商业养老 / 健康险成为社保第二支撑带
服务实体：险资支持新质生产力、现代化产业体系
科技赋能：AI、大数据驱动精准风控与场景服务
共同富裕：中等收入群体扩容带来保障与财富管理需求

二、强监管防风险底线

顶层文件：国发〔2024〕21 号核心精神
坚守政治性、人民性，回归保障本源
监管长牙带刺、全覆盖、零容忍中国政府网
2026 年关键监管落地
人身险产品负面清单（2026 版） 105 条禁令，严控误导与责任空洞
报行合一深化、佣金递延、追索机制，遏制短期冲规模
销售适当性：产品分级 + 人员分级 + 客户评估，杜绝错配误导
新保险合同会计准则实施，强化资产负债匹配与价值核算
消费者权益保护、反洗钱、内控三道防线刚性要求
监管重点：回归主业、错位竞争、价值导向、风险为本

第二部分保险高质量发展四大策略

一、产品策略：聚焦高价值・回归保障内核

利率下行周期产品创新
分红、万能、年金、增额终身寿合规设计与价值挖掘
严禁收益夸大，清晰提示分红不确定
长期主义与可持续保险
长期保障、养老、健康等高价值业务布局
负债端稳健 + 资产端匹配，提升内含价值

二、客户策略：精准经营・专业服务

高净值 / 中产需求深挖
保障 + 财富规划 + 法律税务 + 传承综合方案
报行合一后高客服务升级
专业化、顾问式、长期陪伴，替代粗放营销
场景化服务落地
养老规划、健康管理、子女教育、财富保全四大核心

三、渠道模式：合规增效・场景化金融

营销体制改革方向
职业化、专业化、长期服务、分级管理

四、风控合规：底线思维・稳健经营

合规创造价值：销售、承保、理赔、资金运用全流程风控
典型违规案例警示：误导销售、虚列费用、理赔推诿、数据造假
内控体系搭建：业务、合规、审计三道防线协同
监管检查应对与舆情风险防控

讲师介绍

张轶

财富管理专家

张轶，财富管理专家，拥有财务、金融、法律复合背景。深耕高净值客户经营与财富传承，提供私人银行、法商智慧及竞赛辅导系统解决方案。累计培训超10万人次，实战经验丰富

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《十五五开局・强监管导向・保险高质量发展(3H)》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

学习这门课可以获得什么收益？

吃透十五五规划与2026 年最新监管核心导向，把握行业战略机遇，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：3H。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+师生互动+案例分析+课后复盘，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配