保险产品知识、配置营销策略及售后处理
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险产品知识、配置营销策略及售后处理
财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…和投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险产品知识、配置营销策略及售后处理（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
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保险产品知识、配置营销策略及售后处理（保险版）
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课程大纲
财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
内容重点
- 1. 中央经济工作会议和股市新政下保险的新机遇
- 2. 经济大波动，金融债务风险加剧，如何应对不确定的时代？
- 分析经济波动下的风险特征，探讨保险产品的避险功能，制定风险应对的策略
- 3. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临
- 研判利率下行的长期趋势，分析债券投资的机会，设计保险资金的配置策略
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
内容重点
- 1. 预定利率不断下行，保险的投资底层逻辑和产品收益影响分析
- 分析利率下行对保险产品的影响，解读产品的收益特征，设计产品销售的话术
- 2. 货币大放水，股市大幅波动，保险销售新机遇？
- 研判货币政策的影响，分析股市波动下的保险需求，制定销售策略
- 3. 利率下行期，保险的保住本金和复利收益分析
保险营销服务天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理
内容重点
- 1. 保险的主要客户群体分析
- 建立客户分类的标准体系，分析不同客户群体的特征，制定差异化服务策略
- 2. 保守型客户（储蓄和债券）等客户群体如何销售保险？
- 分析保守客户的需求特点，设计适合的产品组合，制定针对性的销售话术
- 3. 高风险客户（股票、房产和基金）客户保险机会分析
适合对象
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- ◆ 中央经济工作会议和后，保险行业面临的机遇和挑战
- ◆ 利率不断下行及股市楼市波动下保险的机遇和优势分析
- ◆ 利率下调后保险产品的卖点，底层逻辑及根本营销思路
- ◆ 保险产品的客户经营和营销话术总结
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益…与投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略完成一轮复盘练习。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03保险营销服务天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保从业人员、个险从业人员、银行和保险中高净值客户等。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 中央经济工作会议和后，保险行业面临的机遇和挑战；◆ 利率不断下行及股市楼市波动下保险的机遇和优势分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
