新时代，新利率，新保险：延迟退休和利率下行趋势下的新保险营销策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
延迟退休和利率下行趋势下的新保险营销策略
本课程聚焦《新时代，新利率，新保险：延迟退休和利率下行趋势下的新保险营销策略》的关键业务场景，让参训团队掌握核心方法、工具和实操要点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新时代，新利率，新保险：延迟退休和利率下行趋势下的新保险营销策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
个险、银保和团险保险从业人员，银行理财经理、贵宾经理、私行人员及保险营销团队
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
课程适配与选型边界
这部分用于判断《延迟退休和利率下行趋势下的新保险营销策略》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师适配度
个险、银保和团险保险从业人员，银行理财经理、贵宾经理、私行人员及保险营销团队
本课程围绕《新时代，新利率，新保险：延迟退休和利率下行趋势下的新保险营销策略》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲： 财富管理新趋势——保险的当下的应用背景（3小时）、第二讲：延迟退休方案和养老规划——老龄化背景下保险在养老的应用（3小时）、第三讲：保险理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略（3小时）等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 围绕延迟退休和利率下行趋势，形成新的保险客户需求分析和营销策略
- ◆ 利率下行及资产低位下保险的机遇和优势分析
- ◆ 延迟退休政策下保险面临的新机遇和对策
- ◆ 利率下调和延迟退休背景下保险产品的卖点及应对策略和新营销策略
- ◆ 公司保险产品的营销话术总结，深入了解产品的底层逻辑及根本营销思路
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从财富管理新趋势——保险的当下的应用背景（3小时）切入，把延迟退休方案和养老规划——老龄化背景下保险在养…和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
2天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01第一讲： 财富管理新趋势——保险的当下的应用背景（3小时）
02第二讲：延迟退休方案和养老规划——老龄化背景下保险在养老的应用（3小时）
03第三讲：保险理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略（3小时）
04第四讲：公司保险产品讲解及亮点营销（3小时）
课程大纲
财富管理新趋势—保险的当下的应用背景（3小时）
1. 经济和政策大变局时期，如何应对不确定的时代？ （保险应对不确定时代）
2. 利率不断下行，债券长期投资机遇来临（保险底层投资固收产品的机遇）
3. 股票基金不断下行，投资的危与机（保险投资权益类产品的机遇）
4. 普通保险、分红险、终生寿险、年金险的投资优势劣势比较？（各种保险产品的优劣势比较）
5. 理财险和基金、基金定投、投连险等投资异同比较（理财险和其他投资型产品的比较）
- 实战
工具：1.各种理财工具的比较分析表 2.各种不同类型保险的比较分析表
延迟退休方案和养老规划—老龄化背景下保险在养老的应用（3小时）
一、渐进式退休方案的背景和影响
- 1. 2024年9月渐进式退休的总体方案
- 2. 渐进式退休方案推出的原因和背景
- 3. 渐进式退休方案对个体的影响和应对
二、现阶段中国老龄化少子化的人口形势分析
- 1. 中国老龄化少子化社会到来
- 2. 退休养老的6大风险分析
- 3. 现阶段养老5大工具对比
三、退休养老的计算和需求分析
- 第一步：确定目标寿命
- 第二步：确定退休年龄
- 第三步：确定退休后的生活费用
- 第四步：计算退休后总费用
- 第五步：制定养老金准备
- 第六步：制定养老金的原则和方案
- 实战测算：退休规划的金额计算和方案演示
保险理财新机遇—利率下调形势下的保险配置策略（3小时）
模块重点1
- 梳理模块重点1的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习模块重点1的需求澄清、异议回应和后续跟进
模块重点2
- 梳理模块重点2的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习模块重点2的需求澄清、异议回应和后续跟进
公司保险产品讲解及亮点营销（3小时）
公司重点产品要点讲解
- 梳理公司重点产品要点讲解的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习公司重点产品要点讲解的需求澄清、异议回应和后续跟进
- 输出公司重点产品要点讲解客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
- 练习客户拜访、异议处理和成交推进的关键动作
演练：上台结合经济形势和延迟退休等讲解产品及话术总结（至少说三点）
- （注意：需要保险公司提供产品课件）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《延迟退休和利率下行趋势下的新保险营销策略》适合哪些企业或学员？
适合个险、银保和团险保险从业人员，银行理财经理、贵宾经理、私行人员及保险营销团队。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《新时代，新利率，新保险：延迟退休和利率下行趋势下的新保险营销策略》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲： 财富管理新趋势——保险的当下的应用背景（3小时）、第二讲：延迟退休方案和养老规划——老龄化背景下保险在养老的应用（3小时）、第三讲：保险理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略（3小时）等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
