保险行业发展趋势｜企业内训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

保险行业发展趋势推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

保险行业发展趋势（保险版）保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

课程大纲

保险行业发展史

一、世界保险行业的发展史

1. 古老起源
2. 现代保险的萌芽
3. 现代保险的发展壮大

二、中国保险业的发展史

1. 保险行业初步产生（1805年）
2. 民族保险迎来发展（1865年-1948年）
3. 保险行业收归国有（1949年-1958年）
4. 国内保险停业（1959年-1979年）
5. 国内保险恢复和发展（1979年-2000年）
6. 保险快速扩张（2001年-2010年）
7. 松绑创新（2011年-2016年）
8. 规范发展（2017年-至今）

保险行业发展的意义及我国保险业发展现状

一、保险行业的意义和主要功能

1. 意义
1. 保险是经济的助推器、社会的稳定器
2. 保险是一种科学的制度安排
3. 保险是尊严，是爱与责任
2. 主要功能
1. 保障和风险转移功能
2. 理财功能
3. 养老功能
4. 资产保全功能
5. 传承功能

二、我国保险业的发展现状和不足

1. 总保费收入世界排名第二
2. 保险密度差距大
3. 保险深度差距大
4. 保险结构及赔付情况
5. 销售渠道及代理人变化

保险行业未来发展趋势和要求

一、保险行业发展需求空间大

1. 我国保险密度、深度差距大，保险发展的空间巨大
2. 个人养老金推荐，保险业对养老金融的作用更为明显
3. 保险公司数字化、科技化转型发展
4. 经济下行周期，保险公司的平台品牌效应日益突出
央企、国有保险公司的平台优势突出如股东背景、投资业绩水平
2. 小保险公司平台承压大

二、未来发展趋势对保险公司和保险从业人员的要求

1. 更突出保险平台的服务能力和赋能价值
1. 产品创新能力比如税优险、护理险等新背景下产品
2. 医疗护理、陪诊权益
3. 财产险种品类
4. 养老、传承、教育等赋能
2. 人才高质量发展，对准入门槛和专业能力提出更高要求
1. 高学历、高质量人才
2. 资源型人才
3. 转型人才（企业主、高管、律师、医生转型加入）
4. 复合型专业知识（医疗、法律、税务、教育、养老等）

经营保险事业的优势

一、保险行业收入无天花板，福利多样化

1. 收入组成多样化（业务收入+管理收入+多重奖励）
2. 收入终身价值复利
3. 旅游、游学等权益多多

二、时间相对自由

1. 业务时间管理宽松
2. 业务与生活融为一体旅游、出差

三、无风险、无成本的创业模式

1. 项目没有资金投入、无风险
2. 利润可以百万、甚至千万
3. 项目运作有制度保证
4. 没有退休、终身享受教育培训
5. 不用给其他合伙人发工资
6. 可以拥有一生的朋友

四、保险行业可有拥有终身价值

1. 传统行业年年清零
2. 保险行业不需要太大市场，只要部分客户就可以享用终生

五、保险行业是大爱的事业，与人为善、成人达己

1. 保险是大爱的事业
2. 保险事业成人达己

六、经济下行期，选择从事保险行业是不二选择

适合对象

保险代理人员

课程定位

销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

国际局势剑拔弩张，局部冲突不断。经济周期切换，实体经济下滑明显，企业破产倒闭造就了失业率的上升，中年失业、负债人数大幅增加。经历时代阵痛的老百姓，由于对未来的不确定，不得已消费降级，不敢花钱。保险工具在当下风险转移和家庭保障、养老教育等规划的意义和需求更为突出，市场需要更多的专业的保险代理人来帮助客户解决这些问题

本课程将主要分析解读保险行业发展史、保险行业现状、保险未来发展趋势等，从宏观层面为保险代理人员打通保险理念，指导后续保险营销动作，对自己的专业和服务水平不断提出更高要求

课程内容及收益

课程时间

半天

授课方式

主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示

课程内容重点

01保险行业发展史

02保险行业发展的意义及我国保险业发展现状

03保险行业未来发展趋势和要求

讲师介绍

花芳

财富管理与大客营销专家

12年金融实战专家，曾任私行理财经理及资产配置专家。擅长财富管理与大客营销，主导220+网点转型，累计服务高净值客户1000+名，具备丰富的银行网点辅导与保险旺季营销实操经验

银行保险证券基金期货

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

保险代理人员。

学习这门课可以获得什么收益？

识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

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