利率全面下行期的期交保险新策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
利率全面下行期的期交保险新策略
2025年保险行业的新机遇会打开第一轮讨论，保险十年期分红产品的客群和机遇分析与保险十年期分红的营销策略负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
利率全面下行期的期交保险新策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
2025年保险行业的新机遇
内容重点
- 1. 货币财政政策全面宽松下利率的趋势
- 2. 利率不断下行下，保险行业的的危与机
- 3. 债市股市转折下，保险产品的的发展趋势和方向
- 4. 老龄化少子化社会，利用保险做好养老和子女教育规划
- 5. 房地产时代到金融配置时代，保险在财富管理的新用途
保险十年期分红产品的客群和机遇分析
内容重点
- 1. 市场环境因素：分析利率下行趋势，说明长期限产品在锁定较高收益、抵御利率波动方面优势
- 2. 客户需求变化：阐述随着人们养老、教育等长期财务目标意识增强，对长期稳定保障与收益产品需求上升
- 3. 产品特性角度：对比短、长期产品现金价值积累速度，说明10年期产品后期收益增长潜力和更完善保障
- 实战分析：在当前环境下，哪些管理措施能够有效促进十年期产品的销售呢？
保险十年期分红的营销策略
内容重点
- 1. 需求挖掘：如何通过与客户交流，挖掘其潜在长期财务需求，引导客户考虑期限转换
- 2. 异议处理：列举常见客户异议，如担心资金流动性、对新收益不确定等，给出针对性解决话术
- 3. 沟通话术：提供向客户介绍转换优势、解答疑问的标准话术模板，强调沟通中专业、诚信、耐心原则
- 4. 风险揭示：向学员说明产品期限转换可能存在的风险，如市场波动影响收益、提前退保损失等
适合对象
保险内勤人员、个险从业人员、银行理财经理等
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- ◆ 中央经济工作会议和后，保险行业面临的机遇和挑战
- ◆ 利率不断下行及股市楼市波动下分红险的机遇和优势分析
- ◆ 利率下调后分红险产品的卖点，底层逻辑及根本营销思路
查看更多收益 收起更多收益
- ◆ 学员能够系统学习银保业务十年期在产品设计等方面的深度知识
- ◆ 学会针对不同客户群体，如养老规划客户、资产传承需求客户等，提高销售转化率
课程背景与交付信息
2024年末，全球经济政治局势巨变，美国大选特朗普获胜，中国12月份中央政治局经济会议召开，首次提出稳住股市楼市，实行14年来首次适度宽松的货币政策和更加积极有为的财政政策， 一些列政策的大转向，意味着中国经济的转折点正在到来
作为保险从业人员，如何适应新的政策变化，全面转型，更多适应分红险为主的销售新局面，本次培训课程全面的讲解分红险的底层逻辑和销售新思路，特别是影响分红险的各种变量，全面提升对分红险和收益的认识。充分的为投资者服务，并更好的为投资者财富增值保值
保险行业不断发展，对于保险公司来说，十年期的银保产品可以带来更稳定的现金流和更持续的业务收入，十年期银保产品可以在收益、保障等方面与短期产品形成差异，满足不同客户群体的需求，提高市场竞争力
课程时间
半天
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
012025年保险行业的新机遇
02保险十年期分红产品的客群和机遇分析
03保险十年期分红的营销策略
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险内勤人员、个险从业人员、银行理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 中央经济工作会议和后，保险行业面临的机遇和挑战；◆ 利率不断下行及股市楼市波动下分红险的机遇和优势分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
