长寿时代的养老需求分析和保险配置策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
长寿时代的养老需求分析和保险配置策略
宏观政策与老龄化趋势分析、长寿时代的核心养老需求和退休养老的6大风险分析连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
长寿时代的养老需求分析和保险配置策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
一、宏观政策与老龄化趋势分析
二、长寿时代的核心养老需求
三、退休养老的6大风险分析
- 1. 退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
- 2. 退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
- 3. 退休养老面临的疾病风险：疾病多发、医疗费用越来越昂贵的风险
- 4. 退休养老面临的投资风险：投资失败导致的养老金损失的风险
- 5. 退休养老面临的子女风险：子女败家、费用过高等风险
- 6. 退休养老面临的传承风险：多子女、丁克家庭等多类型家庭传承风
四、客户分层、产品选择与风险控制
- 1. 客户分层与精准服务
- 2. 养老的核心工具
- 3. 养老业务核心风险和风险控制
- 1. 长寿风险、通胀风险、投资风险
- 2. 养老的总体原则总结和风险控制方法
六、养老时代保险的销售新思路
- 4. 年金保险在高净值客户财富传承中的巨大作用（年金险在高净值客户财富传承等功能））
- 5. 年金险的营销话术和注意事项（年金险客户关注的核心5个问题）
一、理财越早，活的越好
二、本金安全，适度收益
三、抵御通胀，有一定的强制性
适合对象
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、证券基金公司财富经理等
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 先确认客户类型、沟通阶段和转化阻力，让训练目标更具体
- 宏观政策与老龄化趋势分析和长寿时代的核心养老需求会被串成一组可练习的销售动作
- 沟通复盘有依据：拜访沟通、方案呈现和跟进复盘检查方法是否适合团队日常任务
- 团队跟进更一致：退休养老的6大风险分析相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
中国老龄化少子化社会加速到来，2023年中国人口首次出现负增长，老龄化少子化已经是中国最大的灰犀牛。30年后谁来给我们养老？靠国家、子女、社保还是自己？居家养老、社区养老、养老院等什么样的方式才是最科学的养老方式？养老到底要花多少钱？什么工具才最适合养老？
对于金融从业人员来说，系统性的了解养老的宏观和微观环境，唤醒每一个个体对养老的重要性、紧迫性和安全性的意识，并切实落实到每个人的财务和理财产品工具的准备，显得非常重要
本次培训从中国的人口变化、养老政策及养老金变化对比讲起，科学的制定养老规划方案，对比储蓄、基金、股票、房产及保险等养老工具方式，最终未雨绸缪制定科学合理安全的养老金资产配置方案，让每一人的老年有钱、有闲、有趣、有未来！
课程时间
1天
授课方式
线下授课 课程提纲
课程内容重点
01宏观政策与老龄化趋势分析
02长寿时代的核心养老需求
03退休养老的6大风险分析
04退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
05退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险从业人员、银保从业人员、银行理财经理、证券基金公司财富经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认客户类型、沟通阶段和转化阻力，让训练目标更具体；宏观政策与老龄化趋势分析和长寿时代的核心养老需求会被串成一组可练习的销售动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用线下授课 课程提纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
