保险需求规划和方案制作
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险需求规划和方案制作
客户常见的风险和风险管理会打开第一轮讨论，保险的需求分析与保险的产品和方案制作负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险需求规划和方案制作（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
客户常见的风险和风险管理
内容重点
- 1：客户常见的各种风险，保险确定性对抗不确定性
- 2：储蓄的利率下降趋势分析，保险的锁定利率的功能
- 3：居民投资的风险分析，保险的配置和保本稳定收益
- 实战研讨：列出客户在人生中可能遇到的人生风险和财务风险
保险的需求分析
内容重点
- 1. 保险的DOME分析方法
- 2. 寿险的需求分析
- 3. 健康险的需求分析
- 4. 子女教育、养老需求等的保险需求分析
- 5. 资产传承的保险需求分析
保险的产品和方案制作
内容重点
- 1. 保险的各类产品在客户需求中的作用分析（保障型和理财型险种）
- 2. 从需求角度制作客户全方位保险的方案
- 实战
适合对象
个险从业人员、银保从业人员等
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 客户判断更清楚：保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱
- 全面分析保险的需求，包括信息采集、财务目标设定、生命、疾病、投资等多种需求分析
- 全方位指定保险的需求方案书，从理财角度满足客户的需求
- 团队跟进更一致：各种类型的保险在客户财务实践中的应用
课程背景与交付信息
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为保险从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
保险需求规划和方案制作，客观分析客户对于风险和保险的需求变化，提高大额保单的销售，提升服务高端客户能力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01客户常见的风险和风险管理
02保险的需求分析
03保险的产品和方案制作
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险从业人员、银保从业人员等。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱；全面分析保险的需求，包括信息采集、财务目标设定、生命、疾病、投资等多种需求分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
