保险需求规划和商业营销
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
保险需求规划和商业营销
围绕销售管理的实际工作场景，《保险需求规划和商业营销》以客户常见的风险和风险管理等课程模块作为选型线索，帮助银行理财经理、银保从业人员、保险销售顾问及面向客户进行保险配置与营销的业务人员，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
保险需求规划和商业营销（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、银保从业人员、保险销售顾问及面向客户进行保险配置与营销的业务人员
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
课程适配与选型边界
这部分用于判断《保险需求规划和商业营销》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
银行理财经理、银保从业人员、保险销售顾问及面向客户进行保险配置与营销的业务人员
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《保险需求规划和商业营销》的训练重点包括客户常见的风险和风险管理、保险的需求分析等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《保险需求规划和商业营销》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及王俊峙的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 推进动作更具体：保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱
- 全面分析保险的需求，包括信息采集、财务目标设定、生命、疾病、投资等多种需求分析
查看更多收益 收起更多收益
- 全方位指定保险的需求方案书，从理财角度满足客户的需求
- 客户判断更清楚：各种类型的保险在客户财务实践中的应用
- 新时代环境下保险的营销新思路和新的机遇
课程背景与交付信息
2025年4月特朗普政府重启全球关税战，远超市场预期。中国从去年9月份以来，采取了史无前例的财政货币宽松政策，但在关税战的压力下，中国出口短期承压，股市、楼市波动加剧。同时二十届三中全会确立以全面深化改革，推进中国式现代化为总基调，新质生产力、人工智能、数字化经济、企业出海等新的机会到来，新经济周期扑面而来
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为保险从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01客户常见的风险和风险管理
02保险的需求分析
03保险的产品和方案制作
042025年保险行业的新机遇
课程大纲
客户常见的风险和风险管理
模块重点1
- 梳理模块重点1的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习模块重点1的需求澄清、异议回应和后续跟进
模块重点2
- 梳理模块重点2的客户角色、需求信号和推进节奏
- 练习模块重点2的需求澄清、异议回应和后续跟进
模块重点3
- 梳理模块重点3的客户角色、需求信号和推进节奏
保险的需求分析
1. 保险的DOME分析方法
2. 寿险的需求分析
3. 健康险的需求分析
4. 子女教育、养老需求等的保险需求分析
5. 资产传承的保险需求分析
- 核心内容：从需求角度全面分析客户的财务需求，启发需求并精确测算
- 实战
演练：通过工具测算寿险、子女、养老等核心保险需求
保险的产品和方案制作
1. 保险的各类产品在客户需求中的作用分析（保障型和理财型险种）
2. 从需求角度制作客户全方位保险的方案
3. 保险方案的讲解和实战演练
- 核心内容：通过需求实现保险方案制作，并通过演练实现启发式销售
- 梳理3. 保险方案的讲解和实战演练的客户角色、需求信号和推进节奏
演练：分组通关演练保险的需求分析和方案演练
2025年保险行业的新机遇
1. 全球不确定性时代到来，保险应对不确
- 梳理1. 全球不确定性时代到来，保险的客户角色、需求信号和推进节奏
2. 货币财政政策全面宽松和2024年9月股市新政下股市楼市的新机遇
- 梳理2. 货币财政政策全面宽松和20的客户角色、需求信号和推进节奏
3. 利率不断下行，债券股票基金新机遇，保险行业的危与机
- —利率下行期，保险的债市股市配置，赋予保险更多的收益和可能性
4. 人口发展大趋势，老龄化少子化时代，为保险发展提供新机遇
- —老龄化少子化不婚化人口趋势，养老是保险的巨大蓝海市场
5. 房地产时代到金融配置时代，居民资产配置新时代来临
- —大量房产资产转向金融保险资产，保险在国民经济和居民财富越来越大
6. 现金、房产、投资、子女、养老、税收、传承和保险八大规划，保险专业时代来临
- ——跳出保险看保险，保险是结合 财商、法商、税商的综合学科
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
保险需求规划营销培训适合哪些销售团队？
保险需求规划营销培训适合保险营销、银保、财富顾问、客户经理和销售管理团队，重点训练客户需求识别、保障规划沟通、商业营销表达、异议处理和成交复盘。本页用于判断课程内容、岗位对象和训练重点是否匹配，不替代保险产品销售、理财建议或合规审查
这门《保险需求规划和商业营销》适合哪些企业或学员？
《保险需求规划和商业营销》适合银行理财经理、银保从业人员、保险销售顾问及面向客户进行保险配置与营销的业务人员。如果需求还停留在销售管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《保险需求规划和商业营销》当前呈现的核心模块包括客户常见的风险和风险管理、保险的需求分析等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
