年金险的深入解读和应用
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
年金险的深入解读和应用
中国人口和老龄化形势分析与退休养老的6大风险分析被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
行业、客户类型、人数和课时确定后，销售管理案例与练习可以一起校准
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
年金险的深入解读和应用（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银行理财经理、个险从业人员、银保从业人员、中高端客户等
课程定位
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 掌握老龄化社会的核心趋势：数据解读老龄化、少子化、长寿风险、养老金缺口
- 剖析养老规划的主要风险：长寿、通胀、疾病、投资、传承等风险
- 精通年金险的3大核心价值：终身现金流、保本复利、财富传承
- 学会年金险销售法：从客户画像到需求挖掘，从工具对比到方案落地
课程背景与交付信息
2024年9月，中国延迟退休政策正式落地（男63岁，女55-58岁），老龄化与少子化叠加，养老问题成为全民焦点
国家政策如何影响个体养老规划？
未来30年，养老责任如何由国家、企业向个人转移？
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01中国人口和老龄化形势分析
02退休养老的6大风险分析
03退休养老的计算和工具对比
04年金险的销售新思路
课程大纲
中国人口和老龄化形势分析
内容重点
- 1. 中国老龄化少子化长寿化时代的到来
- 2. 养老替代率下降和个体养老金缺口
- 3. 年金险为何是养老的压舱石？
退休养老的6大风险分析
内容重点
- 1. 退休养老面临的长寿风险：人均寿命延长的趋势
- 2. 退休养老面临的通胀风险：整体货币贬值、生活成本上升的趋势
- 3. 退休养老面临的疾病风险：疾病多发、医疗费用越来越昂贵的风险
- 4. 退休养老面临的投资风险：投资失败导致的养老金损失的风险
- 5. 退休养老面临的子女风险：子女败家、费用过高等风险
退休养老的计算和工具对比
内容重点
- 1. 退休养老的需求计算
- 第一步：确定目标寿命
- 第二步：确定退休年龄
- 第三步：确定退休后的生活费用
- 第四步：计算退休后总费用
年金险的销售新思路
内容重点
- 年金保险的本源，强制储蓄积累财富（年金险的强制储蓄功能）
- 保本加投资，保险的保住本金和复利收益分析（年金保本和投资兼顾的优势）
- 5. 年金保险在高净值客户财富传承中的巨大作用（年金险在高净值客户财富传承等功能））
- 6. 年金险的营销话术和注意事项（年金险客户关注的核心5个问题）
- 案例实战
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
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