银行理财经理及银保渠道从业人员、保险公司个险销售人员及团队主管
保险产品知识、配置营销策略及售后处理
围绕销售管理的实际工作场景，《保险产品知识、配置营销策略及售后处理》以销售管理问题识别与案例演练等课程模块作为选型线索，帮助银行理财经理及银保渠道从业人员、保险公司个险销售人员及团队主管，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
适合对象
银行理财经理及银保渠道从业人员、保险公司个险销售人员及团队主管
课程定位与主要问题
预定利率不断下调，传统保险产品收益优势减弱，销售人员难以向客户解释产品价值。 宏观经济波动加剧，股市楼市不确定性增加，客户对资产保值增值充满焦虑，信任建立困难。 缺乏系统的资产配置视角，无法将保险有效融入客户的整体财富管理体系中。 面对保守型或高风险偏好等不同类型客户，缺乏差异化的沟通策略和针对性话术。 在养老、子女教育及财富传承等复杂场景下，难以提供令高净值客户信服的综合解决方案。 面对客户关于收益对比、流动性限制等常见异议，缺乏有力的回应逻辑和处理技巧
课程适配与选型边界
这部分用于判断《保险产品知识、配置营销策略及售后处理》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《保险产品知识、配置营销策略及售后处理》的训练重点包括财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析、投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《保险产品知识、配置营销策略及售后处理》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及王俊峙的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 深刻理解中央经济工作会议及新政对保险业的影响，精准把握新经济周期下的市场机遇
- 学会利用保险工具应对经济波动与债务风险，为客户设计稳健的资产配置方案
查看更多收益 收起更多收益
- 针对保守型、高风险型及高净值企业主等不同客群，掌握差异化的营销切入点和转化策略
- 精通养老规划、子女教育金储备及财富传承的专业方案设计，提升服务高净值客户的能力
课程背景与交付信息
2025年全球政治经济局势发生深刻变化，美国大选结果引发关税战预期，中国经济政策随之出现重大转向，首次提出稳住股市楼市，并实施适度宽松的货币政策与积极财政政策。这一系列宏观变量的改变，标志着中国经济进入新的转折点，同时也为金融市场带来前所未有的不确定性
在利率持续下行、房地产投资属性减弱以及股市大幅波动的背景下，传统增额寿险等固定收益类保险产品面临预定利率下调的挑战，产品吸引力受到考验。然而，债市与股市的潜在走强也为保险资金运用提供了新空间。保险从业人员亟需重新审视保险的底层逻辑，从单纯的收益率对比转向风险隔离、资产保全及长期复利价值的深度挖掘
面对客户日益复杂的财富管理需求，传统的销售模式已难以为继。如何在新经济周期下，针对不同风险偏好的客户群体（如保守型储蓄者、高风险投资者、高净值企业主）提供精准的保险配置方案，并有效处理营销过程中的异议，成为行业从业者必须掌握的核心竞争力
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
02投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
03保险营销服务天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理
课程大纲
财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析
中央经济工作会议和股市新政下保险的新机遇
- 解读最新政策对保险业的影响
- 分析股市新政带来的机遇
- 研判保险业务的发展方向
经济大波动，金融债务风险加剧，如何应对不确定的时代？
- 分析经济波动下的风险特征
- 探讨保险产品的避险功能
- 制定风险应对的策略
利率不断下行，债券长期投资机遇来临
- 研判利率下行的长期趋势
- 分析债券投资的机会
- 设计保险资金的配置策略
股票基金新机遇，保险投资的危与机
- 分析权益市场的投资机会
- 评估保险资金投资的风险收益特征
- 制定投资策略
房地产时代到金融配置时代，居民资产配置新时代
- 追踪居民资产配置的转变趋势
- 分析保险产品的配置价值
- 设计资产配置的方案
实战演练
- 保险在当下经济环境下的居民资产配置里的主要应用
投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
预定利率不断下行，保险的投资底层逻辑和产品收益影响分析
- 分析利率下行对保险产品的影响
- 解读产品的收益特征
- 设计产品销售的话术
货币大放水，股市大幅波动，保险销售新机遇？
- 研判货币政策的影响
- 分析股市波动下的保险需求
- 制定销售策略
利率下行期，保险的保住本金和复利收益分析
- 分析保险产品的保本特性
- 测算复利收益的长期价值
- 设计客户演示方案
老龄化少子化社会，利用保险做好养老和子女教育规划
- 分析人口结构变化带来的需求
- 设计养老和教育规划方案
- 制定产品配置策略
经济产业波动，保险在高净值客户里的财富管理和财富传承
- 分析高净值客户的需求特征
- 设计财富管理和传承方案
- 制定个性化服务策略
实战演练
- 预定利率持续下调和保险金入市比例提高下，分红股有哪些新的卖点和机会
保险营销服务天地——新形势下保险的客户经营和营销异议处理
保险的主要客户群体分析
- 建立客户分类的标准体系
- 分析不同客户群体的特征
- 制定差异化服务策略
保守型客户（储蓄和债券）等客户群体如何销售保险？
- 分析保守客户的需求特点
- 设计适合的产品组合
- 制定针对性的销售话术
高风险客户（股票、房产和基金）客户保险机会分析
- 评估高风险客户的投资偏好
- 挖掘保险需求的机会点
- 设计转化策略
养老子女教育型客户保险分析
- 分析特定需求客户的特征
- 设计解决方案
- 制定产品推荐策略
高净值企业主客户保险机会分析
- 剖析企业主客户的特殊需求
- 设计综合解决方案
- 制定个性化服务方案
实战演练
- 当下经济环境不同类型客户保险机会分析和异议处理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险产品知识、配置营销策略及售后处理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
保险产品配置营销培训适合哪些销售团队？
保险产品配置营销培训适合保险营销、银保、财富顾问、客户经理和销售管理团队，重点训练产品知识理解、客户需求分析、保障配置表达、营销沟通和售后服务衔接。本页用于判断课程内容、岗位对象和训练重点是否匹配，不替代保险产品销售、投资建议、理赔代办或合规审查服务
这门《保险产品知识、配置营销策略及售后处理》适合哪些企业或学员？
《保险产品知识、配置营销策略及售后处理》适合银行理财经理及银保渠道从业人员、保险公司个险销售人员及团队主管。如果需求还停留在销售管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《保险产品知识、配置营销策略及售后处理》当前呈现的核心模块包括财富管理新趋势——新经济周期下保险的趋势和收益分析、投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
