香港保险产品的优势与风险分析
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
香港保险产品的优势与风险分析
围绕客户结构、业务场景和风险边界，让团队把香港保险产品的优势与风险分析中的业务判断、方案设计和风险边界讲清楚
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
香港保险产品的优势与风险分析（保险版）
0.5天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
香港保险流行的背景分析
内容重点
- 香港保单产生的宏观因素分析（美联储加息、中美利差、投资环境及安全需要等）
- 香港保单产生的微观因素分析（富裕客户的财富保值、财富安全、财富传承）
- 香港保单快速增长的行业因素分析（佣金、收益、部分经纪公司的推动等）
香港保单详细分析
内容重点
- 香港保险的分类（分红类、投资类、健康类等）
- 香港保险的核心分析（收益、现金价值、领取模式等）
香港保单的比较和趋势
内容重点
- 1. 香港保单和内地保单优缺点分析（政策法律、使用人群、收益优劣、汇率利率等）
- 2. 香港保险的核心风险分析（政策、法律、汇率、现金价值、保证收益率等）
- 3. 香港保单的发展趋势（纳入监管、互相融通、分层管理等）
适合对象
适合金融业务团队、客户经理、产品负责人、风控合规人员和参与客户经营的管理骨干
课程定位
适用于金融业务拓展、客户经营复盘或方案设计训练，重点校准客户结构、业务场景、风险边界、方案设计和风险控制方式
核心收益
- ◆ 了解香港保险最近几年相对火热的宏观和微观背景
- ◆ 详细解析香港保单的细节及与内地保险的优劣点
- ◆ 了解香港的法律法规、风险及未来发展确实
课程背景与交付信息
从疫情放开，美联储加息以来，香港保险成为很多大陆客户，尤其是高净值客户的新宠儿，主要是在汇率、利率及收益等多方面有比较优势
香港保险崛起的背景如何，有哪些和内地保险的相同不同点，真的能达到6%以上的高收益吗?哪些人适合香港保险？香港保单和内地保单有什么显著的不同点？香港保险在法律、汇率、收益等方面存在哪些风险
知己知彼，才能百战不殆，只有详细的了解香港保险的前身后世，才能从中立、客观的角度分析优劣，并实现从客户角度出发，为客户配置最适合的保险产品
课程时间
0.5天，1.5小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨
课程内容重点
01香港保险流行的背景分析
02香港保单详细分析
03香港保单的比较和趋势
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合金融业务团队、客户经理、产品负责人、风控合规人员和参与客户经营的管理骨干。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 了解香港保险最近几年相对火热的宏观和微观背景；◆ 详细解析香港保单的细节及与内地保险的优劣点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按0.5天，1.5小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
