风险管理和保险规划：利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
管理层级、团队规模和当前问题越明确，风险控制课程越容易整理成可讨论的内训版本
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
风险管理和保险规划：利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
个险从业人员、银保从业人员、保险中高端客户等
课程定位
管理干部培养、团队执行力提升或绩效沟通训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
课程适配与选型边界
这部分用于判断《风险管理和保险规划：利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
个险从业人员、银保从业人员、保险中高端客户等
本课程围绕《风险管理和保险规划：利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：宏观经济角度看风险管理、第二讲：投资的角度看风险管理、第三讲：保险在客户理财需求实践中的应用等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图
核心收益
- 管理要求更清楚：宏观存在风险六要素及其应对方法，增强投资者风险意识促进投资组合优化
- 过程动作更具体：保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱
- 了解本金安全、锁定收益、稳定现金流、稳定复利等保险多种功能风险管理中的独特作用
查看更多收益 收起更多收益
- 帮理财人员掌握八大理财规划：现金、房产、投资、子女、养老、税收、传承和风险管理
- 管理要求更清楚：保险行业趋势，更好的融入行业发展，专业化、高端化、综合理财服务、短视频获客、线上线下教育
课程背景与交付信息
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为金融从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
风险管理和保险规划培训课程，从宏观经济、理财需求、产品趋势、行业变化等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化，提升从业人员的综合素质和认知能力，提高大额保单的销售，提升服务高端客户能力，从而实现职业生涯的升级
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01第一讲：宏观经济角度看风险管理
02第二讲：投资的角度看风险管理
03第三讲：保险在客户理财需求实践中的应用
04第四讲：保险的行业趋势和从业人员发展新方向
课程大纲
宏观经济角度看风险管理
内容重点
- 风险一：保险确定性对抗不确定性
- ——国际关系巨变，产业不断升级，不确定时代到来该如何应对？
- 1. 中美博弈下国际关系的不确定性
- 2. 产业升级下职业收入的不确定性
- 3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
投资的角度看风险管理
内容重点
- 风险一：保险替代房产成为稳定现金流工具
- ——房产时代结束，房产投资的危机
- 1. 房产在中国居民配置的核心低位
- 2. 房产下跌和流动危机对居民财富影响
- 3. 通过保险让房产成为稳定的资产
保险在客户理财需求实践中的应用
内容重点
- 应用一：保险解决客户理财的现金流问题
- 1. 现金流是客户财富的生命线，通过保险获得与生命等长的现金流
- 2. 现金流是解决财务危机根本，通过保险质押等迅速获得现金流
- 应用二：保险是应对危机和强制储蓄的好工具
- 1. 防止消费主义陷阱，保险的强制储蓄避免消费陷阱
保险的行业趋势和从业人员发展新方向
内容重点
- 方向一：风险管理的专业化趋势
- ——从业人员必须全面了解客户理财需求并给出方案
- 1. 保险人员必备专业：投资理财
- 1. 掌握宏经济和经济趋势：经济指标、经济周期、经济趋势
- 2. 掌握八大理财规划：现金、房产、投资、子女、养老、税收、传承和风险管理
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《风险管理和保险规划：利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法》适合哪些企业或学员？
适合个险从业人员、银保从业人员、保险中高端客户等。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《风险管理和保险规划：利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对风险控制的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：宏观经济角度看风险管理、第二讲：投资的角度看风险管理、第三讲：保险在客户理财需求实践中的应用等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
