守护人生的七张保单：保险产品体系解析

1 保险的四大核心功能需要接到岗位场景，保险的分类与作用和2 保险的两大分类体系会帮助团队确认边界与后续动作

1天，6小时 金融合规
授课讲师： 舒涛 · 财富管理实战专家
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管理层级、团队规模和当前问题越明确，税务管理课程越容易整理成可讨论的内训版本

适合对象

银行+银保+个险+保险经纪

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

  • 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
  • 围绕保险的分类与作用明确判断口径和处理优先级
  • 用1 保险的四大核心功能安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
  • 带走2 保险的两大分类体系相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把保险的分类与作用、1 保险的四大核心功能和后续处置动作放到场景里梳理。

课程时间

1天，6小时

授课方式

知识讲授、案例分析、课题练习，可根据实际需求设计为工作坊 第一章 保险的分类与作用；1 保险的四大核心功能 规避风险（意外/疾病） 财务保全（资产隔离） 规划未来（教育/养老）…

课程内容重点

01保险的分类与作用
021 保险的四大核心功能
032 保险的两大分类体系
04人生的七张保单全景图
051 人生五阶段风险矩阵

课程大纲

课程总览

内容重点
  • 1. 掌握产品分层逻辑：深入理解人身保险"保人+保钱"双维架构，厘清意外/医疗/重疾/寿险四类保障型产品与教育金/养老金/传承险三类理财型产品的协同关系
  • 2. 构建场景适配能力：学习针对人生七阶段（单身期至退休期）的定制化配置策略，精准匹配教育、疾病、养老等刚性场景需求
  • 3. 打通产品组合技术：掌握"基础风险覆盖+收入损失补偿+财富跨期规划"三层产品组合搭建方法，形成动态风险防御矩阵
  • 4. 规避配置认知误区：破解"重理财轻保障""险种重复配置"等常见误判，建立科学投保决策模型

第一章 保险的分类与作用

1.1 保险的四大核心功能
1.2 保险的两大分类体系

第二章 人生的七张保单全景图

2.1 人生五阶段风险矩阵
2.2 七张保单的防御定位

第三章 七张保单应用场景深度解析

3.1 第一张保单：意外险——风险第一防线
  • 1.1 数据警示
  • 1.2 核心价值
3.2 第二张保单：医疗险——社保的超级搭档
  • 2.1 社保局限性突破
  • 2.2 分层解决方案
3.3 第三张保单：重疾险——收入损失补偿器
  • 3.1 三大风险必然性
  • 3.2 关键数据透视
  • 3.3 功能定位
3.4 第四张保单：理财险——家庭责任延续计划
  • 4.1 目标人群画像
  • 4.2 保额计算公式
3.5 第五张保单：教育金——子女未来确定性保障
  • 5.1 教育成本图谱
  • 5.2 储备四原则
3.6 第六张保单：养老金——穿越长寿风险的现金流
  • 6.1 养老危机三重挑战
  • 6.2 养老成本测算
3.7 第七张保单：传承保单——打破富不过三代魔咒
  • 7.1 保险传承五大优势
  • 7.2 经典案例

第四章 七张保单的协同防御机制

4.1 基础三角组合
4.2 责任进阶组合
4.3 终局规划组合

第五章 保险的社会价值再定义

5.1 微观价值：家庭经济稳定器
5.2 中观价值：社会安定基石（减少因灾致贫）

讲师介绍

舒涛 讲师头像

舒涛

财富管理实战专家

君晟私募基金创始合伙人，20余年金融行业实战经验。擅长高净值客户经营、大类资产配置及家族信托方案设计。累计管理资产230亿，交付培训超600场，助力金融机构实现业绩增长与客户价值最大化

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课程差异说明

本课程页面围绕《守护人生的七张保单：保险产品体系解析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度