课程总览
内容重点
- 保险营销靠什么：关系、专业还是机遇？
挪储转型年金保险实战营（3H）
挪储转型年金保险实战营（3H）适合带着现有问题进入课堂，通过挪储逻辑——客户为什么要把钱放进年金险把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
适合对象
经代、客经等
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
当前经济环境不确定性上升，银行存款利率进入 1 时代，理财收益波动加剧，客户资产焦虑加剧，理财需求全面转向安全与确定。叠加 630 保险预定利率调整窗口期，长期储蓄型产品迎来关键节点，客户急需将低收益、易挪用的银行存款，转向确定、稳健、长期增值的金融工具。本课程聚焦 **挪储 核心逻辑 **，以年金保险为核心承接产品，帮客户经理快速建立低利率时代的专业谈资，掌握存款转年金的成交方法，把握 630 窗口期，高效实现客户资产升级与业绩突破
课程收获
掌握低利率时代挪储核心逻辑，快速建立专业谈资
课程时间
3H
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01时代定调——为什么必须挪储
02挪储逻辑——客户为什么要把钱放进年金险
03产品落地——年金险挪储成交实战
课程大纲
第一部分：时代定调 —— 为什么必须挪储
内容重点
- 1. 当下必须挪储的 3 大核心原因
- 利率进入1 时代，存款收益持续下行，长期跑不赢通胀
- 理财破净、波动加大，客户从求收益转向求安全、求确定
- 630 预定利率调整，锁定高确定收益的最后窗口期
- 2. 低利率环境下的资产配置重构
第二部分：挪储逻辑 —— 客户为什么要把钱放进年金险
内容重点
- 1. 年金险承接挪储的 4 大核心优势
- 确定收益：合同白纸黑字，不受市场与利率波动影响
- 终身增值：长期复利，越往后价值越高
- 强制储蓄：管住乱花钱，锁定教育 / 养老 / 传承目标
- 资产安全：法律保护、隔离风险、专款专用
第三部分：产品落地 ——年金险挪储成交实战
2.3 类高适配挪储客户 + 成交方案
- 大众客户：活期 / 定期多，求安全稳健
- 方案：小额期缴，打底储蓄 + 养老补充
- 中产家庭：有教育 / 养老刚性支出
- 方案：中期缴费，教育金 + 养老金双领取
- 高净值 / 企业主：资产隔离、财富守护
- 方案：大额长期，锁定资产、定向传承
- 3. 实战案例：从存款到年金险的完整转化
- 客户：40 岁中产，存款 80 万，担心利率下行
- 动作：部分资金挪储年金险，年交 10 万 ×5 年
- 亮点：确定领取、终身增值、无风险、专款专用
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《挪储转型年金保险实战营（3H）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合经代、客经等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3H。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
